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全国政协委员徐葵君:上海自由贸易账户 改革经验可向全国推广【金融时报】

2018-03-14

上海自贸试验区创设的自由贸易账户体系,建立了“一线审慎监管、二线有限渗透”的资金跨境流动管理的基础性制度,具有本外币账户一体化金融服务功能,并对资金跨境流动进行逐企业、逐笔、全口径的实时监测,经受了国际金融市场波动的考验,显示出较成熟的抗风险能力。全国政协委员、中国银行上海分行副行长徐葵君认为,自由贸易账户改革经验目前已具备向其他自贸区复制推广的条件。

徐葵君介绍说,上海自贸区创设的自由贸易账户体系,有以下特色:一是将人民币与外汇账户合一,形成本外币一体化金融服务功能;二是自由贸易账户相比境内普通账户体系的金融服务,既实现了跨境金融领域的国民待遇原则,使区内和境外机构享受同等服务,又体现自贸区对接国际的公平竞争原则,营造良好的对外开放的营商环境;三是构建“一线审慎监管、二线有限渗透”的资金跨境流动管理制度,通过自由贸易账户监测管理信息系统为基础的“电子围网”,有效管控区域改革的金融外溢风险;四是按照 “标识分设、分账核算、独立出表、专项报告、自求平衡”的要求,各类金融机构按监管要求将FT账户的相关金融交易向人民银行上海总部自贸账户监测管理信息系统自动报送账户信息,使FT账户内资金的划转可全流程监测;五是人民银行通过内嵌宏观审慎管理工具进行总量调节,并加强事中事后监管,便利自贸区内企业更高程度参与国际贸易、投资往来。

徐葵君认为,上海自贸区承担金融改革开放先行先试职能,在设计自贸账户体系时,坚守以不发生系统性风险为底线。自由贸易账户体系对风险的防范功能主要体现在:第一,本外币账户合一的风险管理。现有账户体系按照分币种、分业务、分设专户的模式实施管理,部分业务须事前审批备案后方可办理,虽有利于资金监管,但造成资金分散、管理效率低下。而本外币账户合一,提供一定条件下的可兑换便利,既符合自贸区金融改革与开放的路径,也不与推进风险管理创新相背离,且符合实体经济对多种类金融服务的实需。

第二,防范跨境资金流动风险。为专门配合自由贸易账户体系的风险管理,各类金融机构根据监管要求专门开发相应的系统直接对接人民银行自由贸易账户监测管理信息系统,做到实时报送,实时监测,报送经济主体全方位的经济活动信息,实现了放松事前审批、便利经济主体从事经济活动、优化营商环境,同时又达到方便监管部门加强事中事后管理的目的。

第三,“电子围网”下的宏观审慎管理。自由贸易账户体系以分账核算为基础,要求“标识分设、分账核算、独立出表、专项报告、自求平衡”,确保了自贸账户核算的资金、业务与区外账户的资金及业务有效隔离和区分,为自贸区金融改革提供了“电子围网”监管环境,主要体现在:一是对一线资金流动在宏观审慎管理的基础上,实现自由流动,便利实体经济的贸易和投资;二是对境内二线资金流动采取有限渗透管理,不影响境内区外。

徐葵君表示,经过四年的探索实践,在日常业务实务操作中,参与各方深刻感受到自由贸易账户带来的便利性和优势及今后增加、开放账户功能的巨大空间。自由贸易账户改革已取得较成熟经验且系统较为完备、风险可控,具备在全国其他自贸区复制推广的条件。建议相关部门尽快评估后推广,为今后全国自贸区深化改革打下坚实的基础。

来源:金融时报  孟扬  2018-03-13

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