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中國銀行全球公司金融

為企業提供全球整合金融服務

中國銀行作為IBS(Integrated Business Solutions)整合商業服務的倡導者和提供者,擁有遍布全球五大洲的服務網絡和銀行、保險、投資銀行等多元化的金融產業平臺,順應國際金融形勢和客戶需求的變化,不斷創新產品和服務,為中國企業“走出去”提供強有力的支持,為企業尋求全球機遇、實現國際化發展提供狹義金融的全方位、一條龍整合商業服務。

“走出去”四類企業的金融服務需求

中國銀行契合的產品服務

“走出去”戰略是我國資本、產品、技術、服務和人員走出國門參與全球化競爭和國際化經營的發展戰略。按照“走出去”的目的和具體方式進行分類,我國“走出去”企業大致可分為“進出口貿易型”、“境外投資型”、“對外工程項目總承包與勞務合作型”和“區域管理型”四種類型, 中國銀行堅持共性與個性相結合的原則,靈活有效地進行產品組合,積極推動產品創新,為“走出去”企業提供全功能服務方案。

在這些企業當中,一部分中資企業有效利用國內豐富的勞動力資源,充分發揮我國在部分自然資源、原材料供應、新興技術、傳統工藝等領域的競爭優勢,在國內生產產品和設備,再將成品銷往國際市場,大力拓展市場空間,實現企業“做大做強”的目標;

還有一部分企業積極向供應鏈上游延伸,從國際市場進口先進的技術設備、廉價原材料等大宗商品,從而降低企業生產成本,提升核心競爭力。

“進口貿易型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融產品與服務
1. 尋找交易對手
簽署合同
甄選交易對手,獲取交易對手所在國信息,評估國別風險、商業風險與法律風險;確定結算方式;防范信用風險;減少資金占用 資信調查 | 授信額度 | 保函通知
代審保函 | 轉開保函
2. 備付 獲得銀行的信用支持 現匯貸款 | 信用證開立 | 通易達 | 付款保函
租賃保函 | 進口雙保理
3. 運輸 避免運輸過程中遭受損失 貨物運輸保險 | 提貨擔保 | 海事調查
4. 來單 減少資金占壓,獲得銀行的信用支持;提高資金周轉效率;簡化通關手續;降低運營成本;獲得符合企業特征的個性化服務 進口代收 | 融貨達 | 加工貿易保證金臺賬
加工貿易稅款保付保函 | 關稅保函
ATA單證冊保函 | 網上支付稅費擔保
5. 付款 減少資金占壓,獲得銀行的信用支持;降低運營成本;規避匯率風險;獲得符合企業特征的個性化服務 現匯貸款 | 授信額度 | 匯出匯款 | 進口押匯
進口匯利達 | 海外代付 | 匯出匯款融資
即期售匯 | 遠期售匯

“出口貿易型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融產品與服務
1. 尋找交易對手 簽署合同 甄選交易對手,獲取交易對手所在國信息,評估國別風險、商業風險與法律風險;確定結算方式;增強企業自身信用;減少資金占用 資信調查 | 資信證明 | 出口全益達 | 投標保函
履約保函 | 備用信用證
2. 備貨 獲得銀行的授信支持,確保有充足的資金 采購原材料、生產和備貨 現匯貸款 | 授信額度 | 打包貸款 | 信用證通知
信用證保兌 | 出口退稅托管賬戶質押融資
預付款保函 | 備用信用證 | 加工貿易保證金臺賬
加工貿易稅款保付保函 | 關稅保函
融信達 | 融易達 | 融貨達 | 通易達 | 訂單融資
3. 運輸 避免運輸過程中遭受損失 貨物運輸保險
4. 交單 加快資金回籠,提高資金使用效率;規避 和防范信用風險、市場風險和匯率風險; 改善現金流量,優化企業財務報表,降低 財務成本;獲得個性化解決方案 出口買方信貸 | 信用證審單/議付 | 出口跟單托收
光票托收 | 出口押匯 | 出口貼現 | 買入票據
福費廷 | 國際組織擔保項下貿易金融
出口雙保理 | 出口商業發票貼現 | 融信達
5. 收款 管理應收賬款;管理和控制信用風險;獲得壞賬擔保,采取有效措施催收壞賬;規避匯率風險;獲得符合企業特征的個性化服務 匯入匯款 | 即期結匯 | 遠期結匯 | 出口匯利達
出口雙保理 | 出口商業發票貼現 | 進口雙保理
融付達 | 質量/維修保函 | 預留金保函
備用信用證

 

第一類“境外投資型”企業是通過綠地投資的形式直接在海外投資建廠,主要利用當地資源進行生產,產品可在全球銷售,可稱之為“投資建廠型”。

第二類“境外投資型”企業是通過跨國兼并收購,取得境外企業的股權或資產,利用當地土地、海洋、森林、礦產、石油等資源建立原材料生產基地,或者利用被收購企業的強勢品牌與市場銷售網絡,有效推動我國企業的國際化經營與市場拓展,可稱之為“兼并收購型”。

“境外投資型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融產品與服務
1. 啟動階段 獲取目標企業所在國信息,評估國別風險、商業風險與法律風險;增強自身信用;獲取備用信用額度或融資承諾 資信調查 | 資信證明 | 財務顧問 | 授信額度
投標保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 實施階段 獲得融資支持;增強自身信用;規避和防范信用風險、市場風險和匯率風險;確保資金匯劃的及時性和準確性;獲得符合企業特征的個性化服務 銀團貸款 | 項目融資 | 全球統一授信 |
短期融資券 | 中期票據 | 企業融資評標
匯出匯款 | 融資保函 | 付款保函 | 租賃保函
為境外企業提供的融資性對外擔保
國際組織擔保項下貿易金融 | 備用信用證
3. 后續經營階段 規避風險,融通資金,獲得方便快捷的專業結算和融資服務,提高資金使用效率,降低財務成本,資金保值增值等 全球統一授信 | 海外賬戶服務 | 跨境現金管理
國際結算產品 | 貿易融資產品 | 供應鏈融資產品
出口商業發票貼現 | 出口雙保理 | 進口雙保理
福費廷 | 外匯資金類產品 | 財產保險

 

這類企業主要是利用我國在工程建設、工程設計和勞動力資源方面的優勢,通過承攬海外市場工程項目、組織勞務出口等方式拓展國際市場,提供工程施工、技術咨詢、設計咨詢等服務。

“對外工程總承包與勞務合作型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融產品與服務
1. 工程投標 獲取項目業主所在國信息,評估國別風險、商業風險與法律風險;增強自身信用;獲取備用信用額度或融資承諾 資信調查 | 資信證明 | 財務顧問 | 貸款承諾函
授信額度 | 對外承包工程保函風險專項資金
投標保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 工程實施 獲得融資支持;增強自身信用;規避和防范信用風險、市場風險和匯率風險;確保企業及員工享有高效的海外賬戶服務;獲得符合企業特征的個性化服務 銀團貸款 | 項目融資 | 全球統一授信
對外勞務合作備用金保函 | 預付款保函
租賃保函 | 信用證開立 | 備用信用證 | 匯出匯款
福費廷 | 國際組織擔保項下貿易金融
融貨達 | 融易達 | 融信達 | 通易達 | 訂單融資
海外賬戶服務 | 跨境現金管理
工程保險 | 雇主責任保險 | 機器損壞保險
貨物運輸保險 | 融貨達存倉貨物保險
3. 工程結束 管理應收賬款;管理和控制信用風險;獲得壞賬擔保,采取有效措施催收壞賬;規避匯率風險;獲得符合企業特征的個性化服務 質量/維修保函 | 預留金保函 | 匯入匯款
出口商業發票貼現 | 出口雙保理 | 進口雙保理
福費廷 | 融付達 | 外匯資金類產品 | 財產保險

 


這類企業往往是國內企業在亞太、美洲、歐洲等區域中心設立的投資管理機構或研發機構,主要負責對區域內業務的集中運營管理、財務管理、后線操作或產品研發,大多不開展實質性的經營業務,地點通常設在香港、新加坡、法蘭克福等區域中心城市。

“區域管理型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融產品與服務
1. 籌建期 獲取所在國信息,甄選交易對手,規避風險,獲得個性化的一攬子綜合金融服務方案 財務顧問 | 海外賬戶服務
2. 運營期 融通資金,獲得方便快捷的專業結算和融資服務,提高資金使用效率,降低財務成本,資金保值增值等 全球統一授信 | 海外賬戶服務 | 跨境現金管理
國際結算產品 | 貿易融資產品 | 供應鏈融資產品
保函產品 | 福費廷
出口商業發票貼現 | 出口雙保理 | 進口雙保理
投資銀行產品 | 外匯資金類產品

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