服務名稱

集團理財版服務

服務簡述

為企業及集團客戶搭建安全便捷的賬戶管理、資金匯劃及投資服務的通道，提升企業財務管理效率，促進企業財富與價值增值，助力企業騰飛。

兩大服務渠道--WEB瀏覽器和銀企對接

WEB瀏覽器:企業通過WEB瀏覽器訪問中國銀行網站（www.boc.cn），登錄網上銀行，即可享受中國銀行網上銀行提供的各項企業金融服務。

銀企對接:企業將ERP或財務系統與中國銀行網上銀行系統無縫對接后，企業財務人員通過操作已熟練掌握的自身ERP或內部財務系統，即可享受中國銀行網上銀行各項企業金融服務。

服務功能

1．賬戶管理：提供中行賬戶查詢、定期賬戶、新舊賬號對照、對賬等服務，幫助企業實時掌控內部資金變動狀況和資金流向，為企業現金管理提供決策依據。

2.轉賬匯款：企業可提交單筆或批量付款指令，輕松實現向境內同省、跨省、跨行的對外支付。通過定向賬戶支付服務，企業還可在轉賬付款時嚴格鎖定收款人范圍，定向控制資金流向，降低財務風險；通過對私轉賬匯款服務，向個人客戶進行單筆實時轉賬；還可通過境內外幣匯劃服務，把外匯賬戶中的資金匯到指定收款人所在的銀行賬戶上。通過期貨出/入金服務，協助客戶將期貨保證金從期貨交易所與期貨公司之間的互劃。

3.代收代付：提供員工工資、報銷款項及其他各類人民銀行相關規定許可的代發資金的批量委托代發服務；還可為企業主動扣收個人應繳費用提供代收便利。

4.跨行現金管理服務：提供跨行賬戶信息查詢及跨行賬戶資金的實時轉賬服務。

5.投資理財：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“銀期轉賬”，為企業投資理財提供方便快捷的服務通道，助力企業財富增值。

6.資產托管：向資產托管客戶提供交易指令發送、交易信息查詢服務，并可批量委托境內和境外交易。

7.電子商務：B2C和B2B商戶服務幫助企業實現在線支付資金的結算以及對商品訂單的查詢、退貨及對賬等功能；B2B直付（即買方將貨款直接支付給賣方）和B2B保付（即買方先將貨款支付給銀行，銀行在接到商戶確認付款指令后再付款給賣方）兩種付款方式，幫助企業實現輕松、安全在線采購與結算。

8.信用卡：提供信用卡單筆實時還款功能，及單筆委托、修改、授權、查詢、新增收款人和收款人查詢功能。

9.國際結算：通過跨境匯款服務，企業可提交單筆或批量付款指令，輕松實現向境外中行或他行的對外支付。通過外幣結匯服務，企業可在線進行外幣結匯，包括經常項目外匯賬戶及資本金賬戶結匯、待核查賬戶結匯等。通過單證服務，實現企業通過網銀查詢進口信用證、出口信用證及進口代收等業務全流程交易信息，同時，向企業提供進口信用證開證、修改在線申請提交及預審服務。

10.電子匯票：實現對電子商業匯票的出票、承兌、背書轉讓、貼現、質押、保證、追索、提示付款、查詢等功能的電子化處理。

11.境內集團服務：提供“自動匯劃”、“主動調撥”、“統一對外支付”、“內部往來管理”、“虛擬現金池”服務，實現集團內部資金的自動歸集和靈活調配，方便核算集團下轄企業的資金貢獻，滿足集團企業財務集中管理的需求。

12.跨境集團服務：向在中國銀行境內、外分行開立賬戶并有財務集中管理需求的跨境集團客戶提供“賬戶查詢”、“轉賬匯劃”、“自動匯劃”、“主動調撥”、“內部往來管理”服務。此外，企業還可進行匯率的查詢，以及對境外他行賬戶進行余額和交易信息的查詢。

13.其他服務：提供“中行機構代碼”、“人行CNAPS代碼”、“批量工具”下載、“歡迎信息設定”、“修改密碼”、“收款人管理”、“企業資料查詢”等服務，方便企業網銀操作。

服務特色

1.操作更安全：用戶名、網銀密碼加動態口令或USBKEY密碼的雙因素認證方式，確保客戶賬戶和資金安全；

2.匯劃更靈活：個性化的授權模式定制、批量交易委托、嚴格鎖定收款人的服務功能，滿足企業靈活的資金匯劃需求；

3.對賬更便捷：在線進行賬戶對賬，省卻紙質對賬單郵寄的繁瑣，輕松提高財務管理效率；

4.財富更增值：網上定期存款、通知存款、第三方存管、銀期轉賬服務為企業理財提供便捷通道，幫助企業及時把握投資機會，實現收益增長；

5.管理更輕松：客戶留言互動、到賬信息查詢、交易數據下載等服務方便企業客戶內部信息溝通、追蹤交易進程；

適用對象

使用中國銀行企業網上銀行服務的客戶。

開辦條件

企業需攜帶組織機構代碼證（副本）、營業執照（副本）、經辦人的有效身份證件原件、單位介紹信、加蓋銀行預留印鑒的申請表格等資料，到開戶行申請網上銀行服務。