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中銀日積月累-樂享天天產品2018年四季度運作情況報告

2019-01-22

產品名稱:中銀日積月累-樂享天天

產品代碼:AMHQLXTT01

報告期:2018年10月1日至2018年12月31日

一、產品規模和凈值

2018年10月1日,中銀日積月累-樂享天天產品份額為138,982,534,891.40,單位凈值為1.042622,累計凈值為1.042622。2018年12月31日,中銀日積月累-樂享天天產品份額為126,797,953,693.87,單位凈值為1.045619,累計凈值為1.045619。報告期內,產品單位凈值上漲0.009352。自成立以來,產品單位凈值上漲0.045619。

二、產品持倉狀況

截止到2018年12月31日,中銀日積月累-樂享天天持倉結構如下:

中銀日積月累-樂享天天持倉比例
資產類別 持倉 占比
貨幣市場工具 125,333,334,875.07 79.02%
固定收益類 33,268,899,909.70 20.98%
權益類 0.00 0.00%
凈值合計(元) 158,602,234,784.77 100.00%

三、產品持倉前十大資產

資產名稱 持倉 持倉比例
18光大銀行CD163 2,964,647,388.28 1.87%
18江蘇銀行CD077 1,990,299,522.83 1.25%
18建設銀行CD167 1,978,125,580.50 1.25%
18興業銀行CD371 1,976,903,108.66 1.25%
18寧波銀行CD129 1,976,528,549.07 1.25%
18交通銀行CD108 1,976,310,992.14 1.25%
18浦發銀行CD328 1,962,366,885.31 1.24%
18廣州銀行CD058 1,960,457,617.29 1.24%
18南京銀行CD088 1,958,385,986.93 1.23%
18建設銀行CD237 1,958,322,078.26 1.23%

四、產品組合流動性風險分析

持倉中貨幣市場工具占比超過70%,對于關鍵時點的規模變動和資金面波動都有充足的準備,且融資渠道暢通多元,因此風險總體可控。

五、本運作期主要操作回顧

2018年四季度,國內債券市場整體繼續走強,各期限債券收益率總體延續下行態勢。本輪債券上漲主要受資金面寬松以及結構化配置需求增加主導,在對經濟基本面較為悲觀的預期下,多頭情緒蔓延,長短端利率總體下行,本季度前一半下行迅速,12月受年末資金面趨緊因素擾動,開始企穩并略有回調。管理人根據規模的變化,適當調整倉位。

六、后市展望及下階段投資策略

由于基本面難以在短時間內發生根本性轉變,加上央行1月又繼續釋放市場流動性,債券市場還是有繼續上漲的動力。因此,適時增加高收益、優資質的資產配置,同時也更加關注產品的風險管理,以保證凈值的穩步增長。

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