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出口汇利达

(Export Hui Li Da)

产品说明

指在出口结算业务项下,我行应客户的申请,凭其出口收汇款项作为外币保证金质押,为其办理人民币出口融资,同时要求客户在我行办理一笔同期限的远期结汇交易,并约定到期由我行释放质押的外币保证金交割后归还出口融资款项。该项产品组合由外币保证金、出口融资和远期结汇三部分组成。

产品功能

帮助出口商利用人民币贬值趋势对其出口收汇款项保值增值,业务叙做前可预先确定收益水平。

产品特色

出口汇利达是中国银行为帮助出口商利用人民币汇率变化,有效锁定成本并获得额外收益而研发的贸易融资产品。它通过贸易融资和外汇交易相关业务的组合和运用,帮助出口商在不占用授信、不增加操作环节、不产生任何风险的情况下,巧妙利用外币升水趋势转换结“汇”时点,在避免汇率风险的前提下有效为出口企业增加存款收益与汇差收益,提高企业“利”润贡献,实现生意发“达”。

适用客户

人民币有贬值趋势时,对具有真实贸易背景的收汇资金有保值增值需求的出口企业。

业务流程

1.我行审核客户资格与及业务背景后受理客户业务申请;

2.办理出口汇利达业务前,客户与我行事先签署《远期结售汇、人民币与外币掉期总协议》以及《保证金质押总协议》;

3.我行审核客户提交的《远期结汇申请书》及贸易收、结汇所需材料后,与客户签署《出口汇利达融资合同》,并要求客户向我行提交足额外币保证金进行质押;

4.落实保证金质押后,我行为客户办理出口融资,并根据客户指示对外支付款项;

5.远期结汇业务交割日当天,我行释放外币保证金项下已质押的资金进行头寸的交割,除用于交割归还出口融资本息之外的人民币余额部分(如有)退还客户。

中行优势

中国银行在贸易融资领域和外汇交易领域具有公认的人才优势、技术优势、品牌优势和产品优势,“出口汇利达”产品把这些优势整合到一起,帮助出口商通过收汇资金保值增值,提高企业收益。

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