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远期结售汇

(Sale and Purchase of Forward Foreign Currencies Against RMB)

产品说明

远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。

产品特点

远期结售汇业务采取实需原则,实行一日多价。该产品可以使客户于当前锁定未来汇率,即锁定了未来成本或收益,起到保值避险的作用。此外,远期结售汇产品还可与其他产品组合。如“汇利达”业务,即存人民币+贷美元+远期售汇业务组合,此产品推出的背景为客户当期有美元需求,但账户现有资金为人民币,利用远期美元售汇贴水价格大幅偏离利率平均价格而节省成本。

期限

客户可在我行3年以内任意期限远期结售汇业务(包括标准期限和非标准期限),同时还可以办理择期业务。标准期限的远期交易分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等,非标准期限的远期交易可以根据客户需求任意选择。择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定,择期交易的最远期限也为3年。

担保

客户办理远期结售汇业务应交纳保证金或者扣减授信额度。

利率

采用市场利率。

适用客户

境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

申请条件

1.经常项目下,凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。客户在远期结售汇交易到期交割时,需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。

2.资本项目下的远期结售汇限于以下方面:

偿还中行自身的外汇贷款;

偿还经国家外汇管理局登记的境外借款;

经外汇管理局登记的境外直接投资外汇收支;

经外汇管理局登记的外商投资企业外汇资本金收入;

经外汇管理局登记的境内机构境外上市的外汇收入;

经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。

业务流程

1.申请办理远期结售汇业务的客户应在中国银行开立相关账户。

2.签订远期结汇/售汇总协议书。办理远期结售汇业务的客户需与中国银行签订《远期结汇/售汇总协议书》,一式两份,客户与银行各执一份。

3.委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时,需填写《远期结汇/售汇委托书》,同时向中国银行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证;中国银行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额,交易期限也应该符合实际收付汇期限。

4.交易成交。中国银行确认客户委托有效后,客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度;交易成交后,由中国银行向客户出具“远期结汇/售汇交易证实书”。

5.到期日审核和交割。到期日中国银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定,审核客户提交的有效凭证及/或商业单据, 与客户办理交割。

6.展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期。

7.违约。客户未能完全履约的,银行有权于最后交割日后对未履约交易部分主动进行违约平仓。

业务示例

某公司是一家大型纺织出口企业,2004年10月份,该公司来中国银行咨询一笔远期保值业务。该公司将于2004年11月份与一日本客户签订一笔价值800万美元的远期出口合同。考虑到所收货币非本国货币,希望中国银行提供保值工具。根据公司的实际情况,中国银行建议其在签订出口合同的同时叙做远期结汇业务,避免在远期美元收入的过程中因汇率波动而造成的汇兑损失,使公司预先锁定换汇成本。

2004年11月1日,该公司与中国银行叙做了期限为10个月的800万美元远期结汇业务,成交汇率为8.1728。2005年9月2日,该公司收到日本客户的美元货款后,即办理交割手续。当天即期结汇价为8.0787,因此,该公司叙做远期结汇业务比办理即期结汇业务增加收益人民币752800元。

中行优势

我行1997年4月全国首家推出远期结售汇业务,积累了丰富经验。此外,我行外汇资金充足,远期报价点差小。

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