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黄金租赁

产品名称

黄金租赁

产品简介

黄金租赁业务是指客户从中国银行租赁黄金或中国银行从客户租入黄金、到期归还并以人民币交付黄金租赁费,承租方拥有黄金在租赁期间的处置权。租赁品种为上海黄金交易所交易的99.99金和99.95金。

产品优势

黄金租赁产品具有以下功能:

一、短期黄金面临波动,企业把短期内要生产的黄金提前销售。

二、企业借入黄金,通过销售获得资金,用于经营和投资,用未来的黄金产量做归还。

三、看空黄金市场,借入黄金卖空黄金价格,待市场回调后,再补回。

黄金租赁业务可以满足客户的实体黄金流动性需要,并具有随时归还的优势:客户可以根据自身情况随时归还黄金,终止黄金租赁合同,但中国银行有权适当调节黄金租赁费率以弥补更改交易造成的损失;客户还可在租赁合同到期时申请展期。适用于用金企业所需黄金的融通,以及生产经销企业用于保值目的的提前销售。对银行租入的黄金租赁交易,客户可获得租赁费,并减免仓储费。

适用客户

上海黄金交易所的会员或客户。

交易币种

人民币,金交所AU99.99、AU99.95黄金

交易渠道

客户经理

交易时间

金交所开市的工作日

客户申办条件

一、客户须为黄金的生产、加工和使用企业,有实际黄金租赁需求为背景。

二、客户在中国银行评级必须为B以上,在金融机构无不良授信和恶意逃废债记录。

三、客户历史履约记录良好且在中国银行开立有基本存款账户或一般存款账户。

四、客户须提供110%的保证金或授信。

客户需提供的资料

一、提供经营证明、信用证明等审核所需材料。

二、提供上海黄金交易所客户代码,若没有,则由中国银行分行协助办理。

三、与中国银行签订《黄金租赁交易合同》,并签署扣减授信额度或缴纳保证金的证明。

办理流程

一、客户向分行资金部门提出黄金租赁需求,包括:数量、品种、期限等。

二、分行核实客户信用状况、确认或协助客户在上海黄金交易所开立客户代码,并在黄金租赁合同签署前扣减客户相应授信额度或收取相应保证金。

三、分行根据总行报价,代表中行同客户签署黄金租赁合同,明确具体细节。

四、中行与客户完成黄金和资金的清算。黄金的清算根据客户代码,利用上海黄金交易所的会员服务系统完成货权转移。

五、到期日或客户提前归还时,客户向分行提出租赁黄金归还申请(租赁费率在租赁期内为固定费率,租赁费到期随黄金的归还一同收取,或按照合同约定提前收取,如提前归还则按照提前归还协议中规定的费率执行)。

六、中行与客户完成相应的租赁费和黄金的清算,并与客户完成黄金在上海黄金交易所的账户的划转,清算完成后分行可以释放客户的授信额度或者保证金。

七、租赁合同到期时,客户可申请展期。

风险提示

一、利率风险:客户必须承担租赁费的支出,不同市况下,租赁费率是不同的。

二、黄金价格风险:租赁到期时必须全额偿还黄金,对于没有确定黄金产出或来源的租借方,将面临市场价格上涨的风险。

三、利用租赁交易叙做远期保值的产金商,面临和远期交易相同的风险。

四、目前交易所规定,非购入黄金的提取不能开具增值税发票,通过租赁方式获取的黄金可在归还时通过交易所买入现货获得增值税发票。

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