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票据托管

产品名称

票据托管

产品说明

票据托管是指中国银行根据客户申请,为客户提供票据保管和信息查询,代为保管票据。客户可在票据托管基础上,开展质押授信、贴现等票据相关业务。

产品特点

1.免去保管实物票据风险;

2.提供后续票据质押授信、贴现等相关业务。

适用范围

单位客户在境内开户行办理票据保管、查询等业务时,可使用票据托管。

业务范围

托管银行承兑汇票

托管商业承兑汇票

开办条件

客户与中国银行签订服务协议。

办理流程

1.客户申请办理票据托管业务时,应填制业务申请表,加盖预留银行印鉴,连同托管票据交开户行。经开户行审核后,交付客户加以编号的托管申请表回单。

2.客户申请解除票据托管业务时,应填制解除业务申请表,加盖预留银行印鉴,连同客户授权业务办理人身份证件提交开户行。经开户行审核后,返还客户票据实物和解除申请表回单。

3.客户申请到期由银行办理委托收款时,应提交委托收款凭证并加盖预留银行印鉴,托管票据做成“委托收款背书”。未做“委托收款背书”的应在托管行柜面当票据经办人和票据保管人面进行背书。

4.委托收款票据款项划回后,直接入客户指定账户。如票据被付款人退回,开户行交由客户办理签收退回。

温馨提示

总分公司构成的集团客户,分支机构办理票据托管业务时可不再另行签订协议;母子公司构成的集团客户,应由集团客户各子公司分别与中国银行签署票据托管协议。

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