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中银精选理财计划06期季度运作情况报告(2018年1月9日-2018年4月10日)

2018-04-10

产品名称:中银精选理财计划06期

运作期:2018年1月9日至2018年4月10日

一、产品净值表现

中银精选基金6期组合2018年4月10日单位净值为1.0286,本次运作期的净值增长率为-1.37%(年化为-5.44%),中国银行在本运作期不收取管理费。

1、净值(费后)表现走势图

2、本运作期大类资产贡献情况

资产类别 收益贡献情况
货币基金及货币市场工具 0.30%
纯债基金 0.06%
偏债混合型基金 -0.02%
打新基金 -0.04%
二级债基 -0.08%
国际(QDII)股票型基金 -0.15%
灵活配置型基金 -0.30%
股票及偏股混合型基金 -1.14%
合计 -1.37%

二、产品持仓状况

1、截至2018年3月末,中银精选理财计划06期各大类资产持仓状况如下:

三、本运作期主要操作回顾

(1)固收部分:

本运作期,市场利率大部分时间维持高位震荡,债券市场整体机会不多。本产品主要配置在性价比相对较高的货币基金和货币市场工具上。

考虑到债券市场利率已处于相对较高的水平,债券的配置价值逐步显现。在运作期,产品择机配置了一部分纯债基金和绝对收益类的二级债基。在债券基金的选择上,我们倾向于长期业绩稳健,且波动和回撤控制较好的品种,以控制整个组合的波动和回撤。

(2)权益部分:

本运作期间,股市在2月、3月出现大幅波动,市场情绪相对脆弱,权益市场的不确定性增加。因此,为了增加组合的抗波动能力,我们对权益类基金进行了适当的分散化,并对具有一定择时能力,且自下而上选择成长股能力较强的基金进行了重点持仓。此外,本产品对偏成长风格的ETF基金和港股ETF基金进行了灵活配置,并在价格处于相对高点时及时卖出,锁定了部分收益。

四、后市展望及下阶段投资策略

接下来的一个运作期,在固定收益部分,我们考虑将在适当时候增加短债基金,来替换部分货币基金持仓,以增厚组合收益。此外,我们将根据后续的债市走势,考虑择机逐步增加历史业绩好,配置能力较强的债券型基金。

权益市场部分,我们判断权益市场的风险已得到一定程度的释放,但整体趋势性的机会仍不明显。我们将重点跟踪一季报公司的业绩情况,关注个股的业绩表现,保持相对灵活的权益类配置比例,精选具有较强择时能力、选股能力的基金进行配置,并在稳健不失灵活的情况下增加偏向成长风格的ETF基金头寸,积极捕捉权益市场出现的结构性机会。同时,我们仍将保持多元化、分散化的投资组合,为短期波动做好防御准备。

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