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中银精选理财计划08期季度运作情况报告(2018年3月8日至2018年6月7日)

2018-06-07

产品名称:中银精选理财计划08期

运作期:2018年3月8日至2018年6月7日

一、产品净值表现

本产品2018年6月7日单位净值为1.0337, 本运作期产品费后年化收益率为2.16%。

1、单位净值(费后)表现走势图

2、本运作期大类资产贡献情况:

资产类别 收益贡献情况(年化)
货币基金及货币市场工具 2.04%
偏债型及偏债混合型基金 0.99%
灵活配置型基金 0.02%
国际(QDII)股票型基金 0.19%
股票型及偏股混合型基金 -1.08%
合计 2.16%

二、产品持仓状况

截至2018年5月30日,中银精选理财计划08期各类资产持仓如下:

三、投资运作回顾

(1)固收部分:

本运作期间,中证综合债指数有小幅上涨,期间涨幅为2.00%,市场整体而言,债券基金的表现相对较好。本运作期产品减少了货币市场基金的配置,增配了部分长期业绩优异、风格稳健的纯债类基金,取得了正收益。同时,产品对于绝对收益类二级债基的持仓进行了优化,主要选择有主动股债配置能力,善于控制波动和回撤的基金品种,以增加组合收益的稳定性。

(2)权益部分:

本运作期间内,沪深300指数下跌5.09%,股票市场持续低迷,波动上升,多数股票呈现震荡下跌的态势。产品在本运作期,适当控制了高仓位权益类基金的持仓比例,继续优化持仓结构,增配了部分主动管理能力强、有独立选股能力的基金,同时减少了部分被动型基金的持仓。但由于本产品保留了一定的权益仓位,因此权益部分的收益贡献为负。

四、后市展望及下阶段投资策略

接下来的一个运作期,在固定收益部分,我们将继续关注债券基金的机会,预计将保持纯债基金、一级债基、二级债基和部分货币市场基金的持仓,增厚产品收益。同时,面对市场信用风险暴露较多的情况,我们将以谨慎的态度,继续选择久期控制较好、持仓券种偏中高等级、且有主动规避信用风险能力的债券基金,择机进行一定的配置。

权益市场部分,我们判断在市场整体风险偏好水平较低的情况下,个股基本面的影响会显得更为重要。产品拟将权益基金的比例控制在一定范围内,规避波动率大的品种,更加重视选股能力强的主动型基金。我们判断权益市场后市将持续分化,有业绩支撑的板块大幅下跌的风险不大,因此,我们将在风格的选择上更加均衡,配置一些对市场方向敏感的偏股型基金,以积极捕捉超额收益机会。

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