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中银精选理财计划06期季度运作情况报告(2018年4月11日至2018年7月6日)

2018-07-06

产品名称:中银精选理财计划06期

运作期:2018年4月11日至2018年7月6日

一、产品净值表现

中银精选基金6期组合2018年7月6日单位净值为1.0078,本次运作期的净值增长率为-2.02%(年化为-8.48%),中国银行在本运作期不收取管理费。

1、净值(费后)表现走势图

2、本运作期大类资产贡献情况

资产类别 收益贡献情况
货币基金及货币市场工具 0.24%
债券型及偏债混合型基金 0.19%
灵活配置型基金 -0.85%
股票型及偏股混合型基金 -1.6%
合计 -2.02%

二、产品持仓状况

1、截至2018年6月末,中银精选理财计划06期各大类资产持仓状况如下:

三、本运作期主要操作回顾

(1)固收部分:

本运作期,中证综合债指数约上涨1.88%。产品调减了货币市场基金的配置,较大幅度增加了长期业绩优异、风格稳健的纯债类基金的持仓,同时对含权益的二级债基做了部分赎回,保留了具有主动股债配置能力、善于控制波动的基金品种。产品持仓中债券基金的表现相对较好,录得正收益。

(2)权益部分:

本运作期,国内股票市场大幅下挫,沪深300指数跌幅达14.55%,上证综指下跌14.37%,创业板指数下跌15.99%。基于对市场整体风险偏好快速下降的判断,产品在6月初市场快速下跌前,已经降低了产品整体的权益持仓比例,但仍保留了部分今年以来表现突出的权益类基金,比如某医疗行业基金,该基金今年以来已取得20%以上的正收益。但在权益市场整体疲弱的情况下,本产品的权益贡献仍为负收益。

四、后市展望及下阶段投资策略

展望后市一个季度,在固定收益部分,我们将持续关注债券基金机会,预计将维持或上调固定收益部分的持仓。在信用收缩的背景下,我们选择债券基金时,将更倾向于持仓券种偏中高等级、且能主动规避信用风险的品种。

权益部分,我们将继续控制普通股票型基金和偏股混合型基金的比例,保持较低的仓位,同时规避波动率大的品种,更加重视筛选优秀的基金经理。在市场整体风险偏好萎缩的情况下,我们将密切关注上市公司中报的景气情况,选取对市场方向敏感、操作更为稳健的权益类基金,积极捕捉超额收益机会。

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