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中银精选理财计划08期季度运作情况报告(2018年6月8日-2018年9月7日)

2018-09-07

产品名称:中银精选理财计划08期

运作期:2018年6月8日至2018年9月7日

一、产品净值表现

中银精选8期2018年9月7日单位净值为1.005489, 本运作期的净值增长率为-2.73%,中国银行在本运作期不收取管理费。

1、单位净值(费后)表现走势图

2、本运作期大类资产贡献情况:

资产类别 收益贡献情况
货币基金及货币市场工具 0.12%
债券型及偏债混合型基金 0.45%
平衡混合型基金 -0.04%
灵活配置型基金 -0.55%
股票型及偏股混合型基金 -2.67%
另类投资基金 -0.02%
国际(QDII)股票型基金 -0.02%
合计 -2.73%

二、产品持仓状况

截至2018年8月末,本产品各类资产持仓如下:

三、投资运作回顾

(1) 固收部分:

本运作期,产品管理人提高了债券型基金的比例,同时对其中的二级债基进行优化,主要选择有主动股债配置能力,攻守兼备的基金品种。此外,产品增加了股票多空基金,其表现类似于追求绝对收益的二级债基,收益来源于多空对冲操作,波动率较低,可以使得组合收益来源更加多样化。

(2) 权益部分:

本运作期,股票市场出现快速下跌,指数中枢出现明显下移,上证综指下跌13.10%,期间最低至2653.11点,沪深300指数下跌14.44%,创业板指数下跌17.63%。产品管理人减少了高仓位偏股型基金的持仓比例。在行业黑天鹅事件影响下,第一时间赎回了医药行业基金。产品保留了主动管理能力强、有独立选股能力、长期有阿尔法的基金,长期持有。

四、后市展望及下阶段投资策略

固定收益市场部分,我们持续关注债券基金机会,预计将保持目前固定收益部分的持仓,选择适当偏积极、持仓券种偏中高等级的债券型基金,并继续优选攻守兼备的二级债基,增厚组合收益。

权益市场部分,从中期看,权益市场的风险偏好仍然较低,产品管理人将继续控制普通股票型基金和偏股混合型基金的比例,保持目前较低的仓位,密切关注政策调整的方向和市场风险偏好的迁移。对于目前持仓中的部分基金,如中欧时代先锋、诺德成长优势混合等,其基金经理具有较强的选股能力,对市场方向敏感,且操作较为稳健,预计将继续持有,以捕捉超额收益的机会。

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