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中银稳健增长2018年三季度运作情况报告

2018-10-26

产品名称:中银稳健增长

产品代码:830002

报告期:2018年6月1日至2018年9月30日

一、产品规模和净值

2018年6月1日,中银稳健增长产品总净值为133,328,374,单位净值为1.2675, 累计净值为1.5275。2018年9月30日,中银稳健增长产品总净值为135,909,576,单位净值为1.2765,累计净值为1.5365。报告期内,产品单位净值上涨0.9%,累计净值上涨0.59%。自成立以来,产品累计净值上涨53.65%。

二、产品持仓状况

截止2018年9月30日,中银稳健增长产品持仓结构如下:

持仓比例
资产类别 持仓 占比
QDII基金合计 90,982,199 66.94%
QDII债券合计 17,232,036 12.68%
拆放同业 6,895,700 5.07%
现金合计 20,799,641 15.30%
净值合计(元) 135,909,576 100.00%

三、产品持仓前十大资产

中银稳健增长持仓比例
 资产类别 持仓 占比
东方汇理大中华基金 14,337,837.63 10.55%
富达中国焦点基金 76,644,361.43 56.39%
QDII基金合计 90,982,199 66.94%
广东恒建( XS1632814577) 6,942,582 5.11%
平安人寿( XS1344507899) 10,289,453 7.57%
QDII债券合计 17,232,036 12.68%
拆放同业 6,895,700 5.07%
美元现金 685,329 0.50%
人民币现金 20,114,312 14.80%
现金合计 20,799,641 15.30%
净值合计(元) 135,909,576 100.00%

四、产品组合流动性风险分析

报告期内,产品管理人通过合理安排资产配置结构,保持一定比例的高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险。截止2018年9月30日,中银稳健增长产品现金比例为15.3%,流动性较强的基金比例为66.94%,能满足客户的日常申赎要求,报告期间未发生大额赎回情况。

五、本运作期主要操作回顾

(一)主要投资策略以及操作

今年三季度以来中美贸易大战愈演愈烈,国内股市跌跌不休,美股走势反复,港股也很难独善其身。所以本运作期内在产品的管理上,我们采取保守稳健的策略,逐步降低股票仓位并将股票仓位维持在较低水平。汇率方面,我们充分发挥了中国银行在外汇市场的传统优势,通过分析市场,主动管理汇率,有效的控制了汇率风险。

(二)价格波动情况

截止2018年9月30日,中银稳健增长持有的股票型基金富达中国焦点基金比例为56.39%,东方汇理大中华基金比例为10.55%。富达中国焦点基金是投资于香港股票市场的股票型基金,报告期内价格由76.6下跌至70.69,跌幅为7.72%。东方汇理大中华基金也是投资于香港股票市场的股票型基金,报告期内价格由217.7下跌至196.71,跌幅为9.64%。

六、后市展望以及下阶段投资策略

我们认为在当前贸易战短期内无法结束的背景下,国内A股走势仍将低迷,美股走势更是忐忑,港股也难言乐观,所以本产品股票仓位在较长时间会保持在当前较低仓位,并根据市场情况继续降低股票仓位。汇率方面,我们将发挥中国银行在外汇市场上的传统优势,主动管理产品的汇率风险。后续我们将密切跟踪全球经济数据以及各国股市表现,重点关注人民币汇率走势、南下资金以及境外资金动向,努力顺应香港市场独特与新的变化,在对所投资的股票基金的持仓情况深入研究的基础上,根据市场情况灵活改变股票仓位,稳步提升本产品的净值。

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