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中银日积月累-乐享天天产品 2018年季度运作情况报告

2018-10-26

产品名称:中银日积月累-乐享天天

产品代码:AMHQLXTT01

报告期:2018年7月1日至2018年9月30日

一、产品规模和净值

2018年9月30日,中银日积月累-乐享天天产品份额为876亿,单位净值为1.036267,累计净值为1.036267。报告期内,产品单位净值上涨0.010004;自成立以来,产品单位净值上涨0.036267。

二、产品持仓状况

截止到2018年9月30日,中银日积月累-乐享天天持仓结构如下:

中银日积月累-乐享天天持仓比例
资产类别 持仓 占比
货币市场工具 117,670,000,000.00 81.34%
固定收益类 26,991,499,000.00 18.66%
权益类 0.00 0.00%
净值合计(元) 144,661,499,000.00 100.00%

三、产品持仓前十大资产

资产名称 持仓 持仓比例
18兴业银行CD329 3,000,000,000.00 2.07%
18光大银行CD163 3,000,000,000.00 2.07%
18国开02 2,210,000,000.00 1.53%
18建设银行CD167 2,000,000,000.00 1.38%
18交通银行CD108 2,000,000,000.00 1.38%
18浦发银行CD103 2,000,000,000.00 1.38%
18兴业银行CD371 2,000,000,000.00 1.38%
18江苏银行CD077 2,000,000,000.00 1.38%
18南京银行CD088 2,000,000,000.00 1.38%
18宁波银行CD129 2,000,000,000.00 1.38%
合计 22,210,000,000.00 15.33%

四、产品组合流动性风险分析

报告期内,产品管理人通过合理安排资产配置结构,保持一定比例的高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险。持仓中货币市场工具占比超过80%,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,且融资渠道畅通多元,因此风险总体可控。

五、本运作期主要操作回顾

(一) 主要投资策略及操作

2018年三季度,国内债券市场整体继续走强,各期限债券收益率总体延续下行态势,期间略有波动,幅度在30bp左右。本轮债券上涨主要受资金面宽松以及结构化配置需求增加主导,在对经济基本面较为悲观的预期下,多头情绪蔓延,长短端利率总体下行,本季度前一半下行迅速,9月开始企稳并略有回调。

由于负债端的要求,以短久期、高评级的资产为主要配置目标,根据规模的变化,保持适当的仓位。

六、后市展望及下阶段投资策略

继国庆节央行发布降准的消息之后,市场资金面依旧宽松,但现券短端收益率并没有特别明显的下行。根据10月发布的经济金融数据,cpi与预期持平,社融等金融数据好于预期,除了和具体的统计指标有关,也是之前较为宽松的货币政策的结果之一。中长期经济状况的变化主要还要看财政政策以及外围经济环境,目前仍较稳定。管理人将时刻做好对未来市场变化的准备。

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