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[已结束]中银聚利分级债券型证券投资基金中行发售

发售时间:5月26日至6月4日

2014-05-26

  1. 基金名称:中银聚利分级债券型证券投资基金
  2. 基金简称:中银聚利分级债券
  3. 基金代码:000632(中银聚利A)、000633(中银聚利B)
  4. 募集期间:
  5. 中银聚利A:5月26日至6月4日
  6. 中银聚利B:5月26日至5月30日
  7. 基金优势

优先级份额·聚利A

  1. √门槛低:1000元即可轻松入门。
  2. √约定收益:在分级运作周期内,年化约定收益率:1.1×一年定期存款利率(税后)+利差(利差范围在0.5%(含)~3.0%(含))。中银聚利A首期约定年化收益率预计为4.7%(首个分级运作周期内最初6个月利差为1.4%,按2014年5月20日一年定存利率计算得出,具体数据请以基金合同生效公告为准)(根据基金合同约定,以本《基金合同》生效日前两个工作日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期银行定期存款基准利率设定聚利A的首期年化约定收益率)。
  3. √流动性相对较好:分级运作周期内,每6个月打开申购赎回一次,(第3个开放期仅开放赎回,不开放申购),为投资者提供场外申购赎回渠道,保持良好的流动性。在每个分级运作周期内,聚利A的开放期为自每个分级运作周期起始日起每6个月即将届满的最后两个工作日的期间。聚利A的开放日分为赎回开放日和申购开放日;自每个分级运作周期起始日起满6个月、12个月的开放期的第一个开放日为赎回开放日(不开放申购),第二个开放日为申购开放日(不开放赎回)。自每个分级运作周期起始日起满18个月的开放期的两个开放日均为赎回开放日。
  4. √无认/申购费、赎回费

聚利A 发行期 分级运作周期 过渡期
认购费率 0% / /
申购费率 / 0%(分级运作周期内的第三个开放期不开放聚利A申购) 0%
赎回费率 / 0% 不适用(聚利A在过渡期内不开放赎回)
年化销售服务费 / 0.35% 0%
年化管理费率 / 0.70% 0%
年化托管费率 / 0.20% 0%

进取级份额·聚利B

  1. √杠杆运作,有望获取更高收益:A、B份额的初始配比原则上不超过7:3。根据收益分配原则,在分级运作周期内,聚利A优先获得约定收益,聚利B获得扣除聚利A份额应计约定收益后的全部剩余收益。聚利B相当于向聚利A融资进行债券交易,能够放大基础份额的投资损益。聚利B具有3.33倍的初始杠杆,有望通过杠杆运作获取更高收益。
    1. 中银基金实力出色:
  2. √中银基金荣获多项权威大奖:连续两年荣膺"金牛基金管理公司"(第十一届、第十届中国基金业金牛奖评选,中国证券报,2014年3月、2013年3月)。连续两年荣获"金基金-TOP公司大奖"(第十一届、第十届中国"金基金奖"评选,上海证券报,2014年4月、2013年4月)。荣膺"债券投资金牛基金公司"(第十届中国基金业金牛奖评选,中国证券报,2013年3月)。荣膺"五年持续回报明星基金公司"(2012年度中国基金业明星基金奖评选,证券时报、2013年3月)。
  3. √资深基金经理:拟任基金经理李建先生,现任中银基金管理有限公司固定收益投资部副总经理,具有16年资深从业经验,主动管理能力强。
  4. 基金类型:债券型证券投资基金。
  5. 基金运作方式:契约型。
  6. 本基金采用有固定期限半封闭型的滚动分级运作模式,本基金通过基金收益分配和运作方式的不同安排,将基金份额分为低风险的聚利A和具有杠杆的聚利B,两类的份额配比原则上不超过7:3。两类份额分开募集,募集后的基金资产合并运作。
  7. 本基金以18个月为一个分级运作周期。
  8. 在每个分级运作周期内,聚利A的开放期为自每个分级运作周期起始日起每6个月即将届满的最后两个工作日的期间。聚利 A的开放日分为赎回开放日和申购开放日;自每个分级运作周期起始日起满6个月、12个月的开放期的第一个开放日为赎回开放日,第二个开放日为申购开放日。聚利A的赎回开放日只开放聚利A的赎回,不开放聚利A的申购;聚利A的申购开放日只开放聚利A的申购,不开放聚利A的赎回。自每个分级运作周期起始日起满18个月的开放期的两个开放日均为聚利A的赎回开放日。聚利A获得应计约定收益。聚利B仅在分级运作周期到期日开放申购、赎回,期间封闭式运作且不上市交易,获得扣除A份额应计约定收益后的基金剩余净资产。
  9. 每个分级运作周期到期后,本基金将安排不超过十个工作日的过渡期,基金管理人在过渡期内办理聚利B的申购、赎回以及聚利A的申购等事宜。在每个分级运作周期到期前,基金管理人将公告本基金当前分级运作周期结束后的过渡期安排及相关事宜。
  10. 过渡期结束后的第一个工作日起,本基金进入下一个分级运作周期。
  11. 投资目标:在合理控制风险的前提下,本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。
  12. 投资策略:本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资策略,在严格控制风险的前提下,实现风险和收益的最佳配比。
  13. 投资范围:本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可转换公司债券(包含可分离交易可转债)、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具,国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场的新股申购和新股增发,但可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转换债券等金融工具而产生的权证。因上述原因持有的股票,本基金应在其可交易之日起的6 个月内卖出。因上述原因持有的权证,本基金应在其可交易之日起的1 个月内卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
  14. 投资组合比例:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%,在分级运作周期内的每个开放日当日、每个开放期前20个工作日和后20个工作日期间以及过渡期内不受前述投资组合比例的限制;在分级运作周期内的每个开放日,在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,分级运作周期内的非开放日不受前述限制。过渡期内,本基金基金资产保持为现金形式(不能变现的资产除外)。
  15. 业绩比较基准:中债综合指数(全价)。
  16. 风险收益特征:从基金整体运作来看,本基金属于中低风险品种,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。从两类份额看,聚利A持有人的年化约定收益率为1.1×一年期定期存款利率(税后)+利差,表现出预期风险较低、预期收益相对稳定的特点。聚利B获得剩余收益,带有适当的杠杆效应,表现出预期风险较高,预期收益较高的特点,其预期收益及预期风险要高于普通纯债型基金。
  17. 拟任基金经理:李建先生,中银基金管理有限公司固定收益投资部副总经理,董事(Director),经济学硕士研究生。曾任联合证券有限责任公司固定收益研究员,恒泰证券有限责任公司固定收益研究员,上海远东证券有限公司投资经理。2005年加入中银基金管理有限公司,2007年8月至2011年3月任中银货币基金基金经理,2008年11月至2014年3月任中银增利基金基金经理,2010年11月至2012年6月任中银双利基金基金经理,2011年6月至今任中银转债基金基金经理,2012年9月至今任中银保本基金基金经理,2013年9月至今任中银保本二号基金基金经理,2014年3月至今任中银多策略混合基金基金经理。具有16年证券从业年限。具备基金、证券、期货和银行间债券交易员从业资格。
  18. 费率结构

A类:

聚利A 发行期 分级运作周期 过渡期
认购费率 0% / /
申购费率 / 0%(分级运作周期内的第三个开放期不开放聚利A申购) 0%
赎回费率 / 0% 不适用(聚利A在过渡期内不开放赎回)
年化销售服务费 / 0.35% 0%
年化管理费率 / 0.70% 0%
年化托管费率 / 0.20% 0%

B类:

聚利B 分级运作周期
认购费率 认购金额(M) 认购费率
M<100万 0.6%
100万≤M<200万 0.4%
200万≤M<500万 0.2%
M≥500万 1000元/笔
申购费率 申购金额(M) 申购费率
M<100万 0.8%
100万≤M<200万 0.5%
200万≤M<500万 0.3%
M≥500万 1000元/笔
赎回费率 0%
年化销售服务费率 0%
年化管理费率 0.70%
年化托管费率 0.20%
聚利B 过渡期
申购费率 申购金额(M) 申购费率
M<100万 0.8%
100万≤M<200万 0.5%
200万≤M<500万 0.3%
M≥500万 1000元/笔
赎回费率 0%
年化销售服务费率 0%
年化管理费率  0%
年化托管费率  0%

  1. 中银基金·智慧创造财富
  2. 中银基金管理有限公司是由中国银行和贝莱德两大全球著名金融品牌强强联合打造的中外合资基金管理公司。其中,中国银行作为中国金融行业的百年品牌,创造了国内银行业的许多第一。外方股东贝莱德是全球最大的资产管理公司。(特别声明:基金管理人与股东之间实行业务隔离,股东并不直接参与基金财产的投资运作。)
  3. 中银基金业务范围涵盖公募基金、专户理财、投资顾问等多个领域,建立了较完备的产品体系,涵盖货币、债券、混合、股票、QDII等不同风险收益特征的基金产品。
  4. 中银基金秉承百年中行稳健经营理念和“客户至上、追求卓越”的价值理念,充分发挥中外股东的全球经验和资源优势,汇集海内外具有丰富经验和良好职业道德,具备团队精神和创新意识的资深投资管理人才,组成了国际化与本土化相结合的中西合璧的专业化团队,致力于为投资者提供丰富的投资产品和专业化的投资管理服务,创造持续稳定的投资回报。
  5. 详情请见公司网址:www.bocim.com
  6. 客服热线:400-888-5566(免长途费) / 021-38834788
  7. 风险提示:投资有风险,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证,我国基金运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。投资本基金面临的主要风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险及本基金的特定风险等。分级运作周期内,聚利A表现出预期风险较低、预期收益相对稳定的特点,但本基金为聚利A设定的收益率并非保证收益,在极端情况下,如果基金发生大幅度的投资亏损,聚利A可能不能获得收益甚至可能面临本金受损的风险。分级运作周期内,聚利B获得剩余收益,带有适当的杠杆效应,表现出预期风险较高,预期收益较高的特点,本基金在优先分配聚利A的本金及应计约定收益的剩余净资产分配给聚利B,亏损则以聚利B的资产净值为限由聚利B承担,因此,聚利B在可能获取放大的基金资产增值收益的同时,也将承担基金投资的全部亏损,极端情况下,聚利B可能遭受全部的投资损失。此外,聚利B面临杠杆率变动风险。过渡期内,聚利A不再获取约定收益,基金资产保持为现金形式(不能变现资产除外)。本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。投资者投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性及投资风险,并承担基金投资可能出现的亏损。本资料仅为宣介材料,不作为任何法律文件,请投资者在进行投资决策前,仔细阅读基金合同、招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。

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