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第三方存管服务

业务简介

境内个人和机构投资者进行证券投资,需要将本人资金在银行结算账户和证券资金账户之间转账,“第三方存管”是专用于办理人民币证券交易资金转账的服务和唯一途径。

服务内容

·银证转账:为您提供本人借记卡/单位银行结算账户与证券资金账户之间资金的实时划转,您可通过我们的网上银行、手机银行、电话银行、自助终端以及证券公司的交易渠道轻松办理转账。

·台账查询:为您建立与证券资金账户对应的管理账户,使您能自主监督证券资金账户,提升资金安全。

·余额查询:您可以在银行的各类渠道上查询证券资金账户的“可取”余额。

中行特色

·多种开户方式:我行为您提供银证双边开户(预指定确认)、证券单边开户、预约开户等开户方式(详见“开户过程介绍”)。

·双重验证机制:在证券公司的各类渠道做“银行转证券”时,需要输入借记卡的电话银行密码,由银行验证通过后方可转账;在银行的各类渠道做“证券转银行”时,需要输入证券资金账户的密码,由证券公司验证通过后方可转账。转账过程中的密码验证为您增加多一份的安全保障。

·广泛合作伙伴:我们与近百家证券公司建立了合作关系,借助银证双方资源优势,联手为您提供全方位服务。

开户过程介绍

· 预指定确认开户(银证双边开户)

★适用客户:中国银行现有客户和新客户均可办理,包括个人客户和机构客户。

★办理手续:

第一步:请您携带本人有效身份证件/机构客户携带法人营业执照以及法人组织机构代码证原件及复印件等相关证明文件,到证券公司开立股东账户和证券资金账户,之后指定中国银行为存管银行(“预指定”)。

第二步:携带本人有效身份证件、已签署的第三方存管服务协议书到中国银行柜台办理确认手续。如果您已有我行借记卡,请同时携带借记卡;没有我行借记卡的新客户可以现场办理开卡。

机构客户携带法人营业执照正本或副本原件及复印件(加盖单位公章)以及法人组织机构代码证原件及复印件(加盖单位公章),法人或法人授权单位负责人身份证明、《授权委托书》、身份证原件及复印件,法人或法人授权单位负责人签章并加盖单位公章的银证转账(第三方存管)服务申请书,已签署的第三方存管服务协议书至您在中国银行银行结算账户的开户网点办理相关手续。

办理过程图示说明如下: 

· 证券单方开户(部分证券公司支持)

★适用客户:已有我行借记卡并已开通电话银行的个人客户

★办理手续:

您携带本人有效身份证件,到证券公司开立股东账户和证券资金账户后,可当场办理开通中国银行第三方存管服务手续,在证券公司签署第三方存管服务协议书,无须再到我行营业网点。开通时需向证券公司提供您的中行借记卡号,个人客户需由您亲自输入电话银行密码进行身份验证。

办理过程图示说明如下: 

· 第三方存管预约开户(部分证券公司支持)

★适用客户:已有我行借记卡并已开通电话银行的个人客户

★办理手续:

您可向我行提出第三方存管预约开户的申请(目前可通过营业网点等渠道办理),我们接受您的委托,将您的预约信息发至您指定的证券公司,然后由您亲至证券公司开立股东账户和证券资金账户,完成第三方存管服务协议书的签署,进行第三方存管预约开户确认。在证券公司办理预约开户确认时,需要由您输入电话银行密码进行身份验证。

办理过程图示说明如下:

 

合作证券公司名录

★ 全部合作证券公司名录(均可在柜台办理预指定确认开户,其他开户方式视证券公司规定)(见附表1)

★ 可办理预约开户的证券公司名录(见附表2)

转账过程介绍

★电话银行

注:办理证券转银行时,需要输入证券资金账户的密码(一般为查询密码或转账密码,具体视证券公司而定)。

★网上银行 

★手机银行

★自助终端 

名词解释

1、什么是“证券资金账户”?

证券公司为投资者开立的二级账户,用于记录每个投资者资金的余额和变动情况,证券公司通过该账户进行证券交易的资金额度控制、资金清算交收、现金分红、计结息等。

2、什么是“管理账户”?

可以办理第三方存管业务的银行(简称“存管银行”)为客户开立的二级台账,用于记录客户的证券资金账户中资金的变动情况。管理账户与证券资金账户、银行结算账户一一对应,根据客户成功的银证转账记录,以及证券公司在当日营业结束后提供的证券交易数据、结息数据等进行更新。

3、银证转账

银证转账是第三方存管的一项服务,指客户通过银行和证券公司提供的各类服务渠道,将本人资金在银行结算账户和证券资金账户之间进行转账,包括“银行转证券”和“证券转银行”。“银行转证券”是指客户将借记卡主账户内的资金转到证券公司,证券公司实时增加证券资金账户的余额;“证券转银行”是指客户将资金从证券公司转回借记卡主账户,证券公司实时减少证券资金账户的余额。

常见问题解答

1、第三方存管业务的营业时间?

在证券交易日可以办理第三方存管开户、转账、查询、变更等业务,营业时间一般为8:30-16:00,具体视各证券公司的情况而定。

2、可以办理第三方存管业务的银行结算账户有哪些?

个人客户申请开通第三方存管服务需要持有借记卡或者新开通借记卡,并开通电话银行。机构客户申请开通第三方存管服务需要在中国银行开立银行结算账户。

3、为什么要开通电话银行服务?

为增强交易的安全性,我行对银证转账交易实行“双重验证机制”,个人客户在证券公司的各类渠道做“银行转证券”时,需要输入借记卡的电话银行密码,由银行验证通过后方可转账。

此外,个人客户在证券单边开户、预约开户等在证券公司办理开通第三方存管服务的场合中,需要由您亲自输入电话银行密码供银行验证和进行身份确认。

4、如果要变更用于第三方存管服务的借记卡,怎样进行变更?

请您持拟用于第三方存管服务的借记卡(也可以现场新开卡)、身份证件亲至银行网点办理变更手续。

5、如果要撤销第三方存管服务,怎样办理相应手续?

目前撤销第三方存管服务只能到证券公司营业部进行办理。

6、如何办理客户资料变更?

如您变更姓名/户名、身份证件类型和号码等重要身份资料,需要到银行办理客户信息的变更手续,然后再至证券营业部办理证券资金账户客户信息的变更手续。因未能及时办理变更手续,银行和证券公司双方记录的信息不一致时,有可能影响您的转账交易。

7、第三方存管开户是否允许他人代办?

暂不允许他人代理开户。

8、投资B股业务是否需要办理第三方存管?

目前第三方存管服务只提供人民币资金的转账。B股资金(美元、港币)的划转可以通过我行的B股银证转账或柜台B股转账业务办理。

本页面内容仅供参考,具体业务以协议约定为准。

附表1

第三方存管业务合作券商名录

(以拼音排序、排名不分先后)

序号 券商名称
1 众成证券经纪有限公司
2 中银国际证券有限责任公司
3 中原证券股份有限公司
4 中邮证券有限责任公司
5 中信证券股份有限公司
6 中信证券(浙江)有限责任公司
7 中信万通证券有限责任公司
8 中信建投证券有限责任公司
9 中天证券有限责任公司
10 中山证券有限责任公司
11 中航证券有限公司
12 中国中投证券有限责任公司
13 中国银河证券股份有限公司
14 中国民族证券有限责任公司
15 中国国际金融有限公司
16 浙商证券股份有限公司
17 招商证券股份有限公司
18 英大证券有限责任公司
19 银泰证券有限责任公司
20 兴业证券股份有限公司
21 信达证券股份有限公司
22 新时代证券有限责任公司
23 湘财证券有限责任公司
24 厦门证券有限公司
25 西南证券股份有限公司
26 西藏同信证券有限责任公司
27 西部证券股份有限公司
28 五矿证券经纪有限责任公司
29 万联证券有限责任公司
30 万和证券有限责任公司
31 天源证券经纪有限公司
32 天风证券有限责任公司
33 泰阳证券有限责任公司
34 太平洋证券股份有限公司
35 首创证券有限责任公司
36 世纪证券有限责任公司
37 申银万国证券股份有限公司
38 上海证券有限责任公司
39 山西证券股份有限公司
40 瑞银证券有限责任公司
41 日信证券有限责任公司
42 齐鲁证券有限公司
43 平安证券有限责任公司
44 南京证券有限责任公司
45 民生证券股份有限公司
46 联讯证券有限责任公司
47 开源证券有限责任公司
48 金元证券股份有限公司
49 江海证券有限公司
50 华鑫证券有限责任公司
51 华西证券有限责任公司
52 华泰证券股份有限公司
53 华融证券股份有限公司
54 华龙证券有限责任公司
55 华林证券有限责任公司
56 华福证券有限责任公司
57 华创证券经纪有限责任公司
58 华宝证券有限责任公司
59 华安证券有限责任公司
60 宏源证券股份有限公司
61 红塔证券股份有限公司
62 恒泰证券有限责任公司
63 恒泰长财证券有限责任公司
64 和兴证券经纪有限责任公司
65 海通证券股份有限公司
66 国元证券股份有限公司
67 国信证券股份有限公司
68 国泰君安证券股份有限公司
69 国盛证券有限责任公司
70 国联证券有限责任公司
71 国开证券有限责任公司
72 国金证券股份有限公司
73 国海证券有限责任公司
74 国都证券有限责任公司
75 广州证券有限责任公司
76 广发证券股份有限公司
77 光大证券股份有限公司
78 方正证券股份有限公司
79 东兴证券股份有限公司
80 东吴证券有限责任公司
81 东莞证券有限责任公司
82 东海证券有限责任公司
83 东方证券股份有限公司
84 东北证券股份有限公司
85 第一创业证券有限责任公司
86 德邦证券有限责任公司
87 大同证券经纪有限责任公司
88 大通证券股份有限公司
89 川财证券经纪有限公司
90 诚浩证券有限责任公司
91 长江证券股份有限公司
92 长城证券有限责任公司
93 财通证券有限责任公司
94 财富证券有限责任公司
95 财富里昂证券有限责任公司
96 财达证券有限责任公司
97 渤海证券股份有限公司
98 北京高华证券有限责任公司
99 安信证券股份有限公司
100 爱建证券有限责任公司

附表2:

第三方存管支持银行端预约开户交易券商名录

(以拼音排序、排名不分先后)

序号 券商名称
1 中原证券股份有限公司
2 中银国际证券有限责任公司
3 中信证券股份有限公司
4 中信金通证券有限责任公司
5 中国银河证券股份有限公司
6 招商证券股份有限公司
7 申银万国证券股份有限公司
8 齐鲁证券有限公司
9 平安证券有限责任公司
10 华鑫证券有限责任公司
11 华西证券有限责任公司
12 华龙证券有限责任公司
13 宏源证券股份有限公司
14 海通证券股份有限公司
15 国信证券股份有限公司
16 国泰君安证券股份有限公司
17 国盛证券有限责任公司
18 国海证券有限责任公司
19 广发证券股份有限公司
20 广发华福证券有限责任公司
21 光大证券股份有限公司
22 方正证券股份有限公司
23 东方证券股份有限公司
24 长江证券股份有限公司

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