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期权宝 (买入外汇及贵金属期权)

产品名称

期权宝

产品介绍

期权宝是中国银行个人外汇(或贵金属)期权产品之一。是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断,向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和协定汇率的期权(看涨期权或看跌期权),期权到期时如果汇率变动对客户有利,则客户通过执行期权可获得收益;如果汇率变动对客户不利,则不执行期权。

交易时间:柜台交易时间为每个营业日北京时间09:00至17:00,国际金融市场休市期间停办。网银及客户端交易时间为每个营业日北京时间09:00-22:00。(以银行最新公告为准)

交易币种:美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元、黄金、白银,现钞或现汇均可。

期权面值起点金额暂定为100美元或0.1盎司黄金。

期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元、黄金兑美元、白银兑美元。

大额客户还可以选择非美货币(不含贵金属)之间的交叉汇价作为标的汇价。(需要通过柜台办理)

交易期限:最长期限为三个月,最短为一天,具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。

产品优势

起点金额低;各期限结构丰富;多档执行价可选;支持委托挂单及提前平盘;提供主要交叉盘报价。

若您有下面情况之一,可考虑办理此项业务:

1.需要为手中的某种外币资金保值;

2.拥有外汇存款,并对某种货币的走势有一定的预期,渴望提高收益率。

适用对象

凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇(或贵金属)期权业务。请亲至中国银行分行办理。

办理流程

开立中国银行外币账户;亲至中国银行理财中心与银行签订相关协议和申请书,完成风险测评;银行扣划客户期权费用;到期日银行视期权是否执行交割资金。
您可根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断,选择:

1.交易币种

2.期权面值,即在期权到期日行权而产生外汇买卖的金额

3.期权到期日,即协议书中指明的期权根据市场水平决定是否执行期权的日期

银行会与您约定协定汇率(即双方在相关协议中约定期权买方在期权到期日行权而产生外汇买卖所采用的汇率),同时您向银行支付一定金额的期权费。

期权到期时如果汇率变动对您有利,银行将代您执行期权;如果汇率变动对您不利,则不执行期权,损失仅为期权费。到期日如为非银行工作日或相关国际市场假期,则根据有关国际市场惯例调整到期日。

风险提示

到期时,汇率对您有利则执行期权,获取的期权执行收益可能无法完全抵扣期初的期权费。汇率对您不利则不执行期权,客户损失全部期权费。

以上内容仅供参考,具体开办的业务种类及办理手续以中国银行当地分行有关规定为准。最终解释权归中国银行。

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