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两得宝(卖出外汇及贵金属期权)

产品名称

两得宝

产品介绍

两得宝是指客户在存入一笔存款(可以是纸黄金、纸白银)的同时,根据自己的判断向银行卖出一个外汇(或贵金属)期权,客户除收入存款利息(扣除利息税,纸黄金、纸白银无利息)外,还可得到一笔期权费。期权到期时,如果汇率变动对银行不利,则银行不行使期权,客户可获得高于存款利息的收益;如果汇率变动对银行有利,则银行行使期权,将客户的存款本金按协定汇率折成相对应的挂钩货币。

交易时间:柜台交易时间为每个营业日北京时间09:00至17:00,国际金融市场休市期间停办。网银及客户端交易时间为每个营业日北京时间09:00-22:00。(以银行最新公告为准)

两得宝交易不可提前平盘。

交易币种: 美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元、黄金、白银,现钞或现汇均可。

期权面值起点金额暂定为100美元或0.1盎司黄金。

期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑加元、美元兑瑞士法郎、黄金兑美元、白银兑美元。

大额客户还可以选择非美货币(不包含贵金属)之间的交叉汇价作为标的汇价。(需要通过柜台办理)

交易期限:一般期限为一周、一个月,具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。

产品优势

起点金额低;各期限结构丰富;多档执行价可选;提供主要交叉盘报价。

若您有下面情况之一,可考虑办理此项业务:

1.基于自身持有的外币存款,及对市场走势的判断,希望有机会提高收益;

2.或您对基本货币与挂钩货币两种货币皆有需要;

3.或您接受到期时以协定汇率获得挂钩货币。

适用对象

凡在中行行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇(或贵金属)期权业务。请亲至中国银行分行办理。

办理流程

开立中国银行外币账户;亲至中国银行理财中心与银行签订相关协议和申请书,完成风险测评;到期日银行视期权是否执行交割资金。

您须选择:

1挂钩货币:即到期日期权执行,须将客户存款货币交割为另一种货币

2期权面值:即在期权到期日行权而产生外汇买卖的金额

3期权到期日:即协议书中指明的期权根据市场水平决定是否执行期权的日期

银行会与您约定协定汇率(即双方在相关协议中约定期权买方在期权到期日行权而产生外汇买卖所采用的汇率),同时银行向您支付一定金额的期权费。

期权到期时,银行将根据外汇市场水平选择到期时是否行权。如果不行权,客户获得存款本金及利息。如果行权,客户的存款本金将按照协定汇率转换为挂钩货币。到期日如为非银行工作日或相关国际市场假期,则根据有关国际市场惯例调整到期日。

风险提示

如果期权被行权,客户的存款将按照协定汇率转换成挂钩货币,协定汇率比到期日的即期汇率差。

以上内容仅供参考,具体开办的业务种类及办理手续以中国银行当地分行有关规定为准。最终解释权归中国银行。

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