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福费廷

产品名称

福费廷

产品说明

福费廷指我行无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到期债权。在福费廷业务中,通常未到期债权已由金融机构承兑/承付/保付。我行福费廷业务可接受的债权形式包括:信用证、汇票、本票、由付款保函/备用信用证担保的债权、投保出口信用险的债权、由IFC(国际金融公司)等国际组织担保的债权及其他可接受的债权工具。

目前我行办理的福费廷业务主要是远期信用证项下福费廷,即我行应客户申请,在远期议付、远期承兑或延期付款信用证项下,无追索权地买入经开证行承兑/承付的远期应收款项。

产品功能

福费廷业务在无需占用客户授信额度的情况下,为客户提供固定利率的无追索权买断,有效满足客户规避风险、及时回笼现金、改善财务报表、获得提前核销退税等方面的需要。

产品特点

1.无追索权买断。我行无追索权地买断应收账款,使客户及早收妥应收账款。

2.规避各类风险。客户将国别风险、买方信用风险、汇率风险、利率风险等全部转移给我行,达到有效规避风险的目的。

3.无需占用客户授信额度。福费廷业务不占用客户授信额度,客户在没有授信额度或授信额度不足的情况下,仍可从我行获得融资。

4.及时回笼资金。客户可获得100%资金融通,将未来应收账款转化为当期现金流,及时回笼资金,避免资金占压。

5.优化财务状况。客户在不增加银行负债的情况下,可有效减少应收账款,改善现金流,达到优化财务状况的目的。

适用客户

1.客户流动资金有限,需加快应收帐款周转;

2.客户希望规避远期收款面临的信用风险、国别风险、利率风险和汇率风险;

3.客户授信额度不足,或没有授信额度。

办理流程

1.客户提交《福费廷业务申请书》。

2.取得对债务人的授信额度或确定转卖后,我行与客户签署《福费廷业务确认书》。

3.债权转让。在客户持有债权票据情况下,客户将票据背书转让给我行;在无法取得债权票据的情况下,客户与我行签署《债权转让书》。4.贴现付款。我行取得信用证项下开证行/指定银行的承兑/承付通知、或其他符合我行要求的债权凭证后,扣除贴现息和有关费用后将款项净额支付给客户。

温馨提示

1.福费廷业务涉及的有关债权应是合法、真实、有效的,没有设立任何抵押、质押等担保物权;

2.在信用证和托收结算方式下,通过我行交单,办理福费廷业务更加便捷;

3.在D/A托收项下,须由有关银行在汇票上加签保付或提供担保;

4.选择资信良好的开证行或承兑/承付保付银行,有利于获得优惠的融资利率;

5.在业务开展前,我行可向客户提供全面的咨询服务,为客户设计个性化的融资方案,并可承诺在未来一段时间内按既定价格和条件买入客户的未到期债权。在此情况下,根据承诺期的长短,客户可能需要支付一定的承诺费;

6.对于即期信用证项下福费廷、D/A银行保付项下福费廷、有保函担保的应收账款购买、信保项下福费廷、IFC等国际组织担保项下福费廷等业务,欢迎致电我行垂询详情。

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