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2021年銀行業普及金融知識萬里行活動系列宣傳:強化風險意識 防范電信詐騙

2021-06-04

關于“孩子”的詐騙陷阱令父母屢屢輕信?

信息網絡時代加速擴充了人們獲取通訊新聞、技能知識的便利空間,促進了社會整體金融素養顯著提升,但電信詐騙案件仍時有發生。除了技術加持致使詐騙手段更加高明隱蔽,還有不法分子利用摯愛親情來騙取錢財的險惡用心。

寸草春暉、血濃于水。在接到有關兒女任何不好的消息時,大多父母容易感性先行,忽視了及時核實事實真相,一心只想盡快解決兒女遇到的“困難”。正因如此,不法分子借助技術手段,盜取個人信息,進行有針對性地篩選對象,精心編制劇本、營造巧合,將黑手伸向“父母們”。那面對這些關于“孩子”的種種詐騙陷阱,“父母們”該如何守住陣腳、冷靜分析、從容應對呢?

典型案例一:兒子高利貸未還 八旬父親多次幫還款

一名老年客戶至銀行網點辦理轉賬匯款業務,大堂經理在詢問匯款用途時,老年客戶表示是替兒子還款高利貸借款,且已經幫兒子還款多次。通過進一步的交談,這位老年客戶的兒子外出打工,因疫情一直未回家,不清楚兒子當初借款金額以及至今還欠債款的緣由,只是解釋說:“每次都是高利貸公司的法律顧問發短信或者打電話告訴我該還多少金額,考慮到我是老人,本來需要還4000元,給我減免到2000元。”大堂經理聞言警覺,在征求老年客戶的同意后,查看了高利貸公司的短信內容,其中多有威脅恐嚇,收款賬號是對私賬號,考慮到合規渠道借款應有借款合同、還款計劃,且還款金額并不會隨意減免,大堂經理認為該筆匯款可能是電信詐騙。

隨后,大堂經理立即將該情況報告至網點業務經理,同時安撫老人暫不著急匯款,需了解清楚該筆借款的具體明細。在業務經理和大堂經理幫助下,老人回復了高利貸公司“法律顧問”的短信,要求其出示借款合同、借款利率等資料。對方立馬回電,迫切要求老人還款并告訴老人無需多問,在聽到銀行工作人員的聲音后,立即掛斷電話,之后再無法撥通。見此情況,老年客戶意識到自己遭遇了電信詐騙,便放棄了匯款。大堂經理立即聯系當地民警,告知詳情,協助老人處理后續立案事宜。

典型案例二:兒子“消費欠款” 父親焦急轉賬

一名客戶匆匆趕到銀行網點,想通過智能柜臺辦理轉賬業務,銀行工作人員正常核實客戶身份,同時詢問客戶是否認識收款人,客戶出乎意料地表示不認識。通過進一步溝通了解,客戶才表示自己接連收到幾條短信,內容為:“您的兒子XXX,身份證件號碼XXX,關于消費欠款一案,截止XX日最新欠款金額為4253.25元,請還款至消費賬戶XXX,戶名:XXX,開戶行:XXX,處理完畢將還款憑證發彩信至本機,以備撤案。”由于短信中的證件號碼確系其兒子的,且當時其兒子電話一直占線,客戶無法核實信息真偽,但報著“不怕一萬、就怕萬一”的心態,便火急火燎來銀行辦理轉賬。

銀行工作人員初步判斷客戶或遭電信詐騙,立即對客戶進行風險提示,平復客戶心情,勸阻其轉賬操作并陪同其多次聯系兒子。最終,父子成功取得聯系,客戶也在得知并無消費欠款的事實后放松下來,終止后續業務辦理,避免了資金損失。

典型案例三:女兒“被逮捕” 母親急向“公檢法人員”匯保證金

一名女性客戶神情慌張地持活期存折至銀行網點,要求辦理跨行匯款業務。大堂經理一邊引導客戶來到智能柜臺,一邊照常詢問客戶是否認識收款人,卻見客戶神色惶恐、支支吾吾,給出的答案模棱兩可,很快引起了銀行工作人員的關注。

業務經理隨即上前了解情況,向客戶做出風險告知,客戶在傾聽過程中不斷用眼神和肢體語言指向口袋中的手機。憑借工作經驗,業務經理意識到客戶不便說話,故引導客戶以紙筆進行交流,弄清了整件事情:客戶不久前接到一個陌生電話,對方自稱是公安機關工作人員,已將其在外讀書的女兒逮捕,現需馬上匯款10萬元到指定的賬戶作為保證金,且不能向任何人透露,否則將以刑事入罪。愛女心切的客戶聽到后十分擔憂,便按對方的要求保持通話,立馬前來銀行網點匯款。

隨后,業務經理示意客戶寫下女兒聯系方式,在理財室與其女兒成功取得聯系,并及時將其女兒平安在校的消息轉告給客戶,客戶聞言長舒一口氣,當即掛斷電話,終止了匯款交易。

風險提示:防騙四大招數,助力識破騙局

一是保護個人信息,謹防遺失泄露。保護好個人信息(姓名、出身日期、身份證件號碼、住址、電話號碼、賬戶信息、支付密碼等),保管好自己的手機、銀行卡等重要物品,防止信息泄露、篡改、丟失。

二是強化風險意識,謹記“六不”原則。不聽信陌生人電話,不告陌生人驗證碼,不透露個人信息,不向陌生人轉賬,不輕易掃二維碼,不點不明鏈接。

三是保持冷靜,及時報警處置。在發現遭遇電信詐騙后,應第一時間通過銀行的客服電話或網上銀行凍結自身賬戶,盡快撥打110或到就近的派出所報案,配合警察進行筆錄。準確記錄犯罪嫌疑人的賬號、賬戶姓名等相關信息,保存好與對方聯系的聊天記錄、匯款或轉賬的憑證(例如ATM機轉賬憑條、各渠道的轉賬截圖、匯款回單等),以便警方有效破案。

四是加強親子溝通,讓愛沒有距離。不少有關“孩子”的詐騙案例,都反映出兒女在外、空巢老人、親子間交流少等社會現象,對子女的愛是詐騙分子屢獲成功的核心緣由。親子間彼此加強溝通、增進理解,亦是擊碎電信詐騙的關鍵之舉。

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