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中銀理財"穩富"固收增強(封閉式)2020年03期2020年半年運作情況報告

2020-09-18

理財產品管理人:中銀理財有限責任公司

理財產品托管人:中國銀行股份有限公司

報告期:2020年01月01日至2020年06月30日

一、理財產品基本情況

理財產品代碼 WFZQ2003
理財產品名稱 中銀理財"穩富"固收增強(封閉式)2020年03期
全國銀行業理財信息登記系統登記編碼 Z7001019000058
產品類型 固定收益類產品
募集方式 公募
產品運作模式 封閉式凈值類產品
風險級別 02 二級(中低)
理財產品成立日 2020-01-22
理財產品到期日 2022-01-24

二、存續規模和收益表現

截至報告期末,理財產品存續規模及收益表現如下:

理財產品總份額 2,246,622,682.11
理財產品份額凈值 1.021283
理財產品累計凈值 1.021283
理財產品資產凈值 2,294,436,712.78
較上一報告期份額凈值增長率 2.13%

三、理財產品持倉情況

資產類別 穿透前金額
(萬元)
占全部產品
總資產的比例
穿透后金額
(萬元)
占全部產品
總資產的比例
現金及銀行存款 1,123.85 0.49% 1,761.34 0.78%
同業存單 0.00 0.00% 44,709.88 19.70%
拆放同業及買入返售 0.00 0.00% 0.00 0.00%
債券 0.00 0.00% 68,560.90 30.21%
理財直接融資工具 0.00 0.00% 0.00 0.00%
新增可投資資產 0.00 0.00% 0.00 0.00%
非標準化債權類資產 41,700.00 18.22% 91,700.00 40.41%
權益類投資 0.00 0.00% 0.00 0.00%
金融衍生品 0.00 0.00% 0.00 0.00%
代客境外理財投資QDII 0.00 0.00% 0.00 0.00%
商品類資產 0.00 0.00% 0.00 0.00%
另類資產 0.00 0.00% 0.00 0.00%
公募基金 0.00 0.00% 20,196.77 8.90%
私募基金 0.00 0.00% 0.00 0.00%
資產管理產品 186,026.01 81.29% 0.00 0.00%
委外投資——協議方式 0.00 0.00% 0.00 0.00%
合計 228,849.86 100% 226,928.89 100%

四、產品持倉前十項資產

序號 資產名稱 持倉(萬元) 持倉比例(%)
1 WFZQ2003-200317-1:花唄授信付款資產項目 50000 22.03%
2 WFZQ2003-200122-1:連云港市金融控股集團有限公司 21700 9.56%
3 WFZQ2003-20200325-1:紹興市鏡湖新區開發集團有限公司 20000 8.81%
4 112011050:20平安銀行CD050 8119.34 3.58%
5 190310:19進出10 7569.84 3.34%
6 112010063:20興業銀行CD063 5114.21 2.25%
7 112015054:20民生銀行CD054 5077.8 2.24%
8 112011048:20平安銀行CD048 5077.3 2.24%
9 112006029:20交通銀行CD029 5076.32 2.24%
10 190406:19農發06 4829.53 2.13%

注:本表列示穿透后投資規模占比較高的前十項資產

五、投資賬戶信息

戶名 中銀理財有限責任公司(穩富固收增強封閉式202003)
賬號 335070150297
開戶行 中國銀行北京中銀大廈支行營業部

六、產品組合流動性風險分析

本產品為封閉式產品,存續期內無申購贖回,投資組合流動性管理主要體現在資產端久期及組合杠桿主動管理為主。市場方面,上半年銀行間市場流動性整體寬松,利率持續低位波動,管理人維持適度的杠桿操作并控制產品久期,產品流動性穩健。

七、本運作期主要操作回顧

(一)主要投資策略及操作

市場方面,一季度,新冠疫情爆發沖擊全球市場,經濟活動一度停滯,各央行紛紛采取寬松政策釋放流動性,債券及股票資產震蕩走高。二季度,國內疫情控制得力,經濟及消費活動迅速恢復增長,央行適度回收前期因疫情沖擊釋放的過量流動性,債券市場于四月觸及利率低點后持續下跌,權益資產市場走勢分化,以消費科技醫療為代表的新經濟表現突出。

操作方面,上半年利率水平處于低位,大類資產性價比權益高于債券,組合管理擇優配置主動管理優勢顯著的公募基金來獲取股票市場上行回報,債券方面主要通過存單及利率債進行久期及流動性管理。

(二)非標資產投資情況

本產品于2020年01月01日至2020年06月30日期間投資于非標準化債權類資產。根據產品說明書約定,現將產品投資于非標準化債權類資產的具體信息進行披露,詳見附表。

融資客戶 項目名稱 剩余融資期限(天) 到期收益預計 投資模式/交易結構 風險狀況
連云港市金融控股集團有限公司 連云港市金融控股集團有限公司 563 5.86% 股票收益權 正常
紹興市鏡湖新區開發集團有限公司 紹興市鏡湖新區開發集團有限公司 518 5.45% 債權直投 正常
花唄授信付款資產項目 花唄授信付款資產項目 260 5.13% 其他債權類資產 正常

注:報告期內到期收益預計是管理人根據底層資產在報告期內的資產情況、收益分配情況及費用進行預估的收益。最終以實際到期收益為準。

(三)關聯交易情況

本產品于2020年01月01日至2020年06月30日期間投資于關聯方發行的證券

關聯方名稱 證券代碼 證券簡稱 報告期內買入證券
數量(單位:張) 總金額(單位:元)
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本產品于2020年01月01日至2020年06月30日期間投資于關聯方承銷的證券

關聯方名稱 證券代碼 證券簡稱 報告期內買入證券
數量(單位:張) 總金額(單位:元)
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八、后市展望及下階段投資策略

下半年,預計國內經濟持續復蘇,股債性價比處于均衡狀態,利率走勢仍將處于弱勢,權益短期存在波動,中長期仍具有投資價值。后續,將精選基金參與權益市場,債券以票息策略為主,持續優化資產結構。

九、托管報告

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