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[已結束]中銀理財7天債券型證券投資基金12至20號中行發售

發售時間:12月12日至12月20日

2012-12-11

A. 基金名稱:中銀理財7天債券型證券投資基金

B. 基金簡稱:中銀理財7天債券

C. 基金代碼:A類380007、B類380008

D. 基金優勢

1. 周期滾動·利上添利·理財省心:中銀理財7天債券基金以7天為周期進行滾動運作,運作周期較短。一定期限封閉運作的機制能夠使基金規模在運作期內不過多受到“快錢”的沖擊,有利于基金管理人在有效控制風險的前提下力爭提升預期收益。基金份額持有人在每個運作期到期日可申請贖回并獲取當期收益,如未申請,則本金和收益自動滾動至下一周期,無需重新進行申購,滾動投資,利上添利,投資理財省心省力。

2. 積極管理·穩健為先·目標明確:中銀理財7天債券基金將采用積極管理型的投資策略,在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動性的前提下,提高基金收益,目標明確。中銀理財7天債券基金的業績比較基準為人民幣七天通知存款稅后利率。

3. 靈活購買·千元起點·零手續費:中銀理財7天債券基金分為A、B兩類。A類份額投資起點為1000元(直銷柜臺首次認/申購起點10,000元),購買門檻低,且免收認購、申購、贖回手續費,有效降低投資成本。若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬份時,則升級為B類基金份額,享受更低的銷售服務費率。基金開放申購后,每個交易日均可購買,投資者可靈活選擇適合自己的理財周期。

4. 優秀團隊·業績出色·實力出眾:中銀基金擁有一只專業、優秀的固定收益投資團隊,整體實力突出。海通數據顯示,截至2012年9月28日,中銀基金固定收益類基金最近二年加權平均收益率在行業56家基金公司中名列第2位,最近三年加權平均收益率在行業55家基金公司中名列第2位。

E. 基金運作方式:契約型開放式。每個運作期到期日前,基金份額持有人不能提出贖回申請。每個運作期到期日,基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回,則自該運作期到期日下一工作日起該基金份額進入下一個運作期。

F. 投資目標:本基金在追求本金安全、保持資產流動性的基礎上,努力追求絕對收益,為基金份額持有人謀求資產的穩定增值。

G. 投資策略:本基金將采用積極管理型的投資策略,將投資組合的平均剩余期限控制在127天以內,在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動性的前提下,提高基金收益。

H. 投資范圍:本基金投資于法律法規允許的金融工具包括:現金、通知存款、一年以內(含一年)的銀行定期存款和大額存單;剩余期限(或回售期限)在397天以內(含397天)的債券、資產支持證券、中期票據;期限在一年以內(含一年)的債券回購;期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據、短期融資券,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他固定收益類金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。

I. 業績比較基準:人民幣七天通知存款稅后利率。

J. 風險收益特征:本基金屬于債券型證券投資基金,長期風險收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場型證券投資基金。

K. 擬任基金經理:白潔女士,上海財經大學經濟學碩士。曾任金盛保險有限公司投資部固定收益分析員。2007年加入中銀基金管理有限公司,歷任固定收益研究員。2011年3月至今任中銀貨幣基金經理。具有7年證券從業年限。具備基金、證券、銀行間本幣市場交易員從業資格。

L. 費率結構

份額類別 A類基金份額 B類基金份額
認/申購費率 0 0
贖回費率 0 0
年管理費率 0.27% 0.27%
年托管費率 0.08% 0.08%
年銷售服務費率 0.30% 0.01%
首次認/申購最低金額 1,000元(直銷柜臺為1萬元) 5,000,000元
追加認/申購最低金額 1,000元 1,000元
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份
基金賬戶最低基金份額余額 / 5,000,000份

M. 中銀基金·智慧創造財富

中銀基金管理有限公司是由中國銀行和貝萊德兩大全球著名金融品牌強強聯合打造的中外合資基金管理公司。其中,中國銀行作為中國金融行業的百年品牌,創造了國內銀行業的許多第一。外方股東貝萊德,截至2011年12月31日,旗下資產管理規模已達3.51萬億美元,是全球最大的資產管理公司。(特別聲明:基金管理人與股東之間實行業務隔離,股東并不直接參與基金財產的投資運作。)

中銀基金業務范圍涵蓋公募基金、QDII、專戶理財、投資顧問等多個領域,建立了較完備的產品體系,涵蓋貨幣、債券、混合、股票、QDII等不同風險收益特征的基金產品。

中銀基金秉承百年中行穩健經營理念和“客戶至上、追求卓越”的價值理念,充分發揮中外股東的全球經驗和資源優勢,匯集海內外具有豐富經驗和良好職業道德,具備團隊精神和創新意識的資深投資管理人才,組成了國際化與本土化相結合的中西合璧的專業化團隊,致力于為投資者提供豐富的投資產品和專業化的投資管理服務,創造持續穩定的投資回報。

詳情請見公司網址:www.bocim.com

客服熱線:400-888-5566(免長途費) / 021-38834788

風險提示:投資有風險,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成本基金業績表現的保證。本基金以1元初始面值開展基金募集,在市場波動等因素的影響下,基金投資有可能出現虧損。投資本基金面臨的主要風險包括市場風險、管理風險、流動性風險(某些情況下部分投資品種流動性不佳、基金連續大量贖回等導致的流動性風險)等,還包括本基金的特有風險:每個運作期到期日前,基金份額持有人不能提出贖回申請,因此面臨流動性風險;如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回,則自該到期日下一工作日起該基金份額進入下一個運作期;考慮到周末、法定節假日等原因,每份基金份額的實際運作期期限或有不同,可能長于或短于7天。投資者投資本基金前,需充分了解本基金的產品特性及投資風險,并承擔基金投資可能出現的虧損。本資料僅為宣傳品,不作為任何法律文件。投資者投資基金時,請認真閱讀基金合同、招募說明書等法律文件了解基金的具體情況。

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