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[已結束]中銀互利分級債券型證券投資基金中行發售

發售時間:9月10日至9月18日

2013-09-10

A. 基金名稱:中銀互利分級債券型證券投資基金

B. 基金簡稱:中銀互利分級債券

C. 基金代碼:163826(互利A)、150156(互利B)

D. 基金優勢

1. 穩健份額·互利A

√門檻低:1000元即可輕松入門。

√約定收益:在分級運作周期內,年化約定收益率:1.1×一年定期存款利率+利差(利差范圍在0.5%(含)~1.5%(含))。在第一個分級運作周期的最初六個月內,互利A適用的利差為1.3%,按目前的3%的一年定期存款利率水平(截至2013年9月5日)計算,互利A在首個分級運作周期的最初六個月內的年化約定收益率預計為4.6%(具體數額以基金合同生效公告為準)。在符合基金合同規定的條件下,互利A的年化約定收益率將隨一年定期存款利率及利差的變化而變化。

中銀互利A約定收益與8~9月即將開放的分級基金穩健份額對比

資料來源:海通證券金融產品研究中心、各基金產品約定收益率公告

提示:基金的過往業績并不預示其未來表現,我國基金運作時間較短,不能反映證券市場發展的所有階段。上圖中互利A的約定收益率以3%的一年定期存款利率(2013年9月5日)為基準計算,并不代表互利A的實際約定收益率水平,互利A的約定收益率請以基金合同生效公告及后續開放日公告為準。

√流動性較好:分級運作周期內,每6個月打開申購贖回一次,(第4個開放日僅開放贖回,不開放申購),為投資者提供場外申購贖回渠道,保持良好的流動性。開放日為自分級運作周期起始日起每滿6個月的日期。如該日為非工作日,則互利A的開放日為該日前的最后一個工作日。

√無認/申購費、贖回費

互利A 發行期 分級運作周期 過渡期
認購費率 0% / /
申購費率 / 0%(分級運作周期內的第四個開放日不開放互利A申購) 0%
贖回費率 / 0% 不適用(互利A在過渡期內不開放贖回)
年化銷售服務費 / 0.35% 0%
年化管理費率 / 0.70% 0%
年化托管費率 / 0.20% 0%

2.杠桿份額·互利B

√杠桿運作,有望獲取更高收益:A、B份額的初始配比原則上不超過7:3。根據收益分配原則,在分級運作周期內,互利A優先獲得約定收益,互利B獲得扣除互利A份額應計約定收益后的全部剩余收益。互利B相當于向互利A融資進行債券交易,能夠放大基礎份額的投資損益。互利B具有3.33倍的初始杠桿,有望通過杠桿運作獲取更高收益。

√封閉運作,上市交易方便退出:B類份額以2年為周期封閉運作,在分級運作周期內,不可申購、贖回,但可上市交易,為投資者提供合理的流通或退出方式。

√建倉好時機:目前宏觀經濟復蘇乏力及通脹低位徘徊的經濟基本面將對債券市場中長期行情形成支撐,而且經過近期連續調整后部分風險也得以釋放,短期收益率調整后債券安全邊際較前期有所增加,長期配置價值隨之提升,債券市場或可為投資者提供穩健回報,具有長期的投資價值。

3.實力卓越·屢獲殊榮:

√固定收益團隊實力卓越,連年榮獲權威獎項:中銀基金固定收益團隊成員具有優秀的教育背景和豐富、專業的從業經驗。投資總監及資深投資經理具有12年以上的投資經驗,是中國債券市場中較早一批從業人員中的佼佼者。團隊成員畢業于北大、復旦、劍橋等國內外知名高校,具有碩士研究生及以上學歷,留學歸國人員占比近半。多名團隊成員具有中國銀行總行金融市場部、交通銀行總行授信部、加拿大多倫多道明銀行等國內外知名金融機構供職的經歷,市場經驗豐富,心態沉穩。

憑借過往的優秀業績,中銀基金榮獲多項權威大獎:

在"中國基金業金牛獎評選"中兩度榮膺"金牛基金公司"(中國證券報主辦,2013年3月、2011年4月)并連續兩年榮膺"債券投資金牛基金公司"(中國證券報主辦,2013年3月、2012年3月)

在"2012年度中國基金業明星基金獎"評選中榮膺"五年持續回報明星基金公司"(證券時報主辦、2013年3月)

第十屆中國"金基金獎"評選中,中銀基金榮獲"金基金·TOP公司獎"(上海證券報主辦,2013年4月)

公募基金公司綜合量化評估(2013年2季度,晨星)
基金公司 基金公司 綜合評分 排 名 資產管理 能力總評分 股票型 投資管理 能力評分 排 名 配置型 投資管理 能力評分 排 名 債券型 投資管理 能力評分
中銀基金 71.21 3 72.97 3 85.84 1 68.43 7 75.14 3

√優秀基金經理,中銀基金固定收益投資領軍者:擬任基金經理奚鵬洲先生,現任中銀基金管理有限公司固定收益投資部總經理,執行董事(ED),是中銀基金固定收益投資領軍者。曾任中國銀行總行全球金融市場部債券高級交易員,市場經驗豐富,投資風格較為穩健,主動管理能力強。

中銀信用基金歷史業績

階段 份額凈值增長率 業績比較基準收益率
2012-3-12(基金合同生效日)至2012-12-31 10.46% 1.40%
2013-1-1至2013-6-30 5.94% 1.32%

中銀雙利A歷史業績

階段 份額凈值增長率 業績比較基準收益率
2010-11-24(基金合同生效日)至2011-12-31 2.30% 2.56%
2012-1-1至2012-12-31 10.65% 0.37%
2013-1-1至2013-6-30 4.86% 0.83%

資料來源:中銀信用基金2012年年報、2013年2季報;中銀雙利基金2011年年報、2012年年報、2013年2季報

E.基金類型:債券型證券投資基金。

F.基金運作方式:契約型。

在分級運作周期內,本基金采用有固定期限半封閉型的滾動分級運作模式,本基金通過基金收益分配和運作方式的不同安排,將基金份額分為低風險的互利A和具有杠桿的互利B,兩類的份額配比原則上不超過7:3。

兩類份額分開募集,募集后的基金資產合并運作。本基金2年為一個分級運作周期,每兩個分級運作周期之間,本基金將安排不超過十個工作日的過渡期,基金管理人在過渡期內辦理份額折算確認、互利B的申購、贖回以及互利A的申購等事宜。在每個分級運作周期到期日前十個工作日,基金管理人將公告本基金當前運作期結束后的過渡期安排及相關事宜。

在每個分級運作周期內,互利A自分級運作周期起始日起每6個月開放一次申購、贖回,但在第四個開放日僅開放贖回,不開放申購,且互利A不上市交易,并獲得應計約定收益;互利B上市交易,但不可申購、贖回,獲得扣除互利A份額本金和應計約定收益后的基金剩余凈資產。

G.投資目標:在合理控制風險的前提下,本基金力爭獲取高于業績比較基準的投資收益。

H.投資理念:以價值分析為基礎,通過主動的投資管理,實現基金資產的長期穩健增值。

I.投資范圍:本基金投資于具有良好流動性的固定收益類金融工具,包括國內依法發行和上市交易的國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、可轉換公司債券(包含可分離交易可轉債)、中小企業私募債券、中期票據、短期融資券、超級短期融資券、資產支持證券、次級債、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其它金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。本基金不直接從二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場的新股申購和新股增發。但可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發的權證、因投資于可分離交易可轉換債券等金融工具而產生的權證。因上述原因持有的股票,本基金應在其可交易之日起的6 個月內賣出。因上述原因持有的權證,本基金應在其可交易之日起的1 個月內賣出。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。

J.投資組合比例:本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%;在分級運作周期內的每個開放日,現金或者到期日在一年以內的政府債券的投資比例合計不低于基金資產凈值的5%。

K.業績比較基準:中債綜合指數(全價)。

L.風險收益特征:從基金整體運作來看,本基金屬于中低風險品種,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。從兩類份額看,互利A持有人的年化約定收益率為1.1×一年期定期存款利率+利差,表現出預期風險較低、預期收益相對穩定的特點。互利B獲得剩余收益,帶有適當的杠桿效應,表現出預期風險較高,預期收益較高的特點,其預期收益及預期風險要高于普通純債型基金。

M.擬任基金經理:奚鵬洲先生,中銀基金管理有限公司固定收益投資部總經理,執行董事(ED),理學碩士。曾任中國銀行總行全球金融市場部債券高級交易員。2009年加入中銀基金管理有限公司,2010年5月至2011年9月任中銀貨幣基金基金經理,2010年6月至今任中銀增利基金基金經理,2010年11月至今任中銀雙利基金基金經理,2012年3月至今任中銀信用增利基金基金經理。具有13年證券從業年限。具備基金從業資格。

N.費率結構

A類:

互利A 發行期 分級運作周期 過渡期
認購費率 0% / /
申購費率 / 0%(分級運作周期內的第四個開放日不開放互利A申購) 0%
贖回費率 / 0% 不適用(互利A在過渡期內不開放贖回)
年化銷售服務費 / 0.35% 0%
年化管理費率 / 0.70% 0%
年化托管費率 / 0.20% 0%

B類:

互利B 分級運作周期 互利B 過渡期
場外認購 認購金額(M) 認購費率% 場外申購 申購金額(M) 申購費率%
M<100萬元 0.60 M<100萬元 0.80
100萬元≤M<200萬元 0.40 100萬元≤M<200萬元 0.50
200萬元≤M<500萬元 0.20 200萬元≤M<500萬元 0.30
M≥500萬元 1000元/筆 M≥500萬元 1000元/筆
場內認購 深圳證券交易所會員單位按照本基金的場外認購費率設定投資者的場內認購費率。 場內申購 場內申購費率由基金銷售機構比照場外申購費率執行。深交所會員單位按照本基金約定的場外申購費率設定投資者的場內申購費率。
申購/贖回費率 不適用(分級運作周期內不開放互利B申購贖回) 贖回費率 0
年化銷售服務費 0 年化銷售服務費 0%
年化管理費率 0.70% 年化管理費率 0%
年化托管費率 0.20% 年化托管費率 0%

中銀基金·智慧創造財富

中銀基金管理有限公司是由中國銀行和貝萊德兩大全球著名金融品牌強強聯合打造的中外合資基金管理公司。其中,中國銀行作為中國金融行業的百年品牌,創造了國內銀行業的許多第一。外方股東貝萊德,截至2012年12月31日,旗下資產管理規模已達3.79萬億美元,是全球最大的資產管理公司。(特別聲明:基金管理人與股東之間實行業務隔離,股東并不直接參與基金財產的投資運作。)

中銀基金業務范圍涵蓋公募基金、專戶理財、投資顧問等多個領域,建立了較完備的產品體系,涵蓋貨幣、債券、混合、股票、QDII等不同風險收益特征的基金產品。

中銀基金秉承百年中行穩健經營理念和"客戶至上、追求卓越"的價值理念,充分發揮中外股東的全球經驗和資源優勢,匯集海內外具有豐富經驗和良好職業道德,具備團隊精神和創新意識的資深投資管理人才,組成了國際化與本土化相結合的中西合璧的專業化團隊,致力于為投資者提供豐富的投資產品和專業化的投資管理服務,創造持續穩定的投資回報。

詳情請見公司網址:www.bocim.com

客服熱線:400-888-5566(免長途費) / 021-38834788

風險提示:投資有風險,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成新基金業績表現的保證,我國基金運作時間較短,不能反映證券市場發展的所有階段。投資本基金面臨的主要風險包括:市場風險、管理風險、流動性風險及本基金的特定風險等。分級運作周期內,互利A表現出預期風險較低、預期收益相對穩定的特點,但本基金為互利A設定的收益率并非保證收益,在極端情況下,如果基金發生大幅度的投資虧損,互利A可能不能獲得收益甚至可能面臨本金受損的風險。分級運作周期內,互利B獲得剩余收益,帶有適當的杠桿效應,表現出預期風險較高,預期收益較高的特點,本基金在優先分配互利A的本金及應計約定收益的剩余凈資產分配給互利B,虧損則以互利B的資產凈值為限由互利B承擔,因此,互利B在可能獲取放大的基金資產增值收益的同時,也將承擔基金投資的全部虧損,極端情況下,互利B可能遭受全部的投資損失。此外,互利B面臨杠桿率變動風險,上市交易后還會面臨折溢價風險。過渡期內,互利A不再獲取約定收益,基金資產保持為現金形式(不能變現資產除外)。本基金可投資中小企業私募債券,中小企業私募債是根據相關法律法規由非上市中小企業采用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易,一般情況下,交易不活躍,潛在較大流動性風險。當發債主體信用質量惡化時,受市場流動性所限,本基金可能無法賣出所持有的中小企業私募債,由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。投資者投資本基金前,需充分了解本基金的產品特性及投資風險,并承擔基金投資可能出現的虧損。本資料僅為宣介材料,不作為任何法律文件,請投資者在進行投資決策前,仔細閱讀基金合同、招募說明書等法律文件,了解基金的具體情況。

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