服務熱線:95566信用卡熱線:40066 95566

當前位置:首頁 > 金融市場 > 托管/代銷基金 > 中銀基金
網銀登錄

[已結束]中銀聚利分級債券型證券投資基金中行發售

發售時間:5月26日至6月4日

2014-05-26

  1. 基金名稱:中銀聚利分級債券型證券投資基金
  2. 基金簡稱:中銀聚利分級債券
  3. 基金代碼:000632(中銀聚利A)、000633(中銀聚利B)
  4. 募集期間:
  5. 中銀聚利A:5月26日至6月4日
  6. 中銀聚利B:5月26日至5月30日
  7. 基金優勢

優先級份額·聚利A

  1. √門檻低:1000元即可輕松入門。
  2. √約定收益:在分級運作周期內,年化約定收益率:1.1×一年定期存款利率(稅后)+利差(利差范圍在0.5%(含)~3.0%(含))。中銀聚利A首期約定年化收益率預計為4.7%(首個分級運作周期內最初6個月利差為1.4%,按2014年5月20日一年定存利率計算得出,具體數據請以基金合同生效公告為準)(根據基金合同約定,以本《基金合同》生效日前兩個工作日中國人民銀行公布并執行的金融機構人民幣一年期銀行定期存款基準利率設定聚利A的首期年化約定收益率)。
  3. √流動性相對較好:分級運作周期內,每6個月打開申購贖回一次,(第3個開放期僅開放贖回,不開放申購),為投資者提供場外申購贖回渠道,保持良好的流動性。在每個分級運作周期內,聚利A的開放期為自每個分級運作周期起始日起每6個月即將屆滿的最后兩個工作日的期間。聚利A的開放日分為贖回開放日和申購開放日;自每個分級運作周期起始日起滿6個月、12個月的開放期的第一個開放日為贖回開放日(不開放申購),第二個開放日為申購開放日(不開放贖回)。自每個分級運作周期起始日起滿18個月的開放期的兩個開放日均為贖回開放日。
  4. √無認/申購費、贖回費

聚利A 發行期 分級運作周期 過渡期
認購費率 0% / /
申購費率 / 0%(分級運作周期內的第三個開放期不開放聚利A申購) 0%
贖回費率 / 0% 不適用(聚利A在過渡期內不開放贖回)
年化銷售服務費 / 0.35% 0%
年化管理費率 / 0.70% 0%
年化托管費率 / 0.20% 0%

進取級份額·聚利B

  1. √杠桿運作,有望獲取更高收益:A、B份額的初始配比原則上不超過7:3。根據收益分配原則,在分級運作周期內,聚利A優先獲得約定收益,聚利B獲得扣除聚利A份額應計約定收益后的全部剩余收益。聚利B相當于向聚利A融資進行債券交易,能夠放大基礎份額的投資損益。聚利B具有3.33倍的初始杠桿,有望通過杠桿運作獲取更高收益。
    1. 中銀基金實力出色:
  2. √中銀基金榮獲多項權威大獎:連續兩年榮膺"金牛基金管理公司"(第十一屆、第十屆中國基金業金牛獎評選,中國證券報,2014年3月、2013年3月)。連續兩年榮獲"金基金-TOP公司大獎"(第十一屆、第十屆中國"金基金獎"評選,上海證券報,2014年4月、2013年4月)。榮膺"債券投資金牛基金公司"(第十屆中國基金業金牛獎評選,中國證券報,2013年3月)。榮膺"五年持續回報明星基金公司"(2012年度中國基金業明星基金獎評選,證券時報、2013年3月)。
  3. √資深基金經理:擬任基金經理李建先生,現任中銀基金管理有限公司固定收益投資部副總經理,具有16年資深從業經驗,主動管理能力強。
  4. 基金類型:債券型證券投資基金。
  5. 基金運作方式:契約型。
  6. 本基金采用有固定期限半封閉型的滾動分級運作模式,本基金通過基金收益分配和運作方式的不同安排,將基金份額分為低風險的聚利A和具有杠桿的聚利B,兩類的份額配比原則上不超過7:3。兩類份額分開募集,募集后的基金資產合并運作。
  7. 本基金以18個月為一個分級運作周期。
  8. 在每個分級運作周期內,聚利A的開放期為自每個分級運作周期起始日起每6個月即將屆滿的最后兩個工作日的期間。聚利 A的開放日分為贖回開放日和申購開放日;自每個分級運作周期起始日起滿6個月、12個月的開放期的第一個開放日為贖回開放日,第二個開放日為申購開放日。聚利A的贖回開放日只開放聚利A的贖回,不開放聚利A的申購;聚利A的申購開放日只開放聚利A的申購,不開放聚利A的贖回。自每個分級運作周期起始日起滿18個月的開放期的兩個開放日均為聚利A的贖回開放日。聚利A獲得應計約定收益。聚利B僅在分級運作周期到期日開放申購、贖回,期間封閉式運作且不上市交易,獲得扣除A份額應計約定收益后的基金剩余凈資產。
  9. 每個分級運作周期到期后,本基金將安排不超過十個工作日的過渡期,基金管理人在過渡期內辦理聚利B的申購、贖回以及聚利A的申購等事宜。在每個分級運作周期到期前,基金管理人將公告本基金當前分級運作周期結束后的過渡期安排及相關事宜。
  10. 過渡期結束后的第一個工作日起,本基金進入下一個分級運作周期。
  11. 投資目標:在合理控制風險的前提下,本基金力爭獲取高于業績比較基準的投資收益。
  12. 投資策略:本基金采取自上而下和自下而上相結合的投資策略,在嚴格控制風險的前提下,實現風險和收益的最佳配比。
  13. 投資范圍:本基金投資于具有良好流動性的固定收益類金融工具,包括國內依法發行和上市交易的國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、可轉換公司債券(包含可分離交易可轉債)、中小企業私募債券、中期票據、短期融資券、超級短期融資券、資產支持證券、次級債、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具,國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其它金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。本基金不直接從二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場的新股申購和新股增發,但可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發的權證、因投資于可分離交易可轉換債券等金融工具而產生的權證。因上述原因持有的股票,本基金應在其可交易之日起的6 個月內賣出。因上述原因持有的權證,本基金應在其可交易之日起的1 個月內賣出。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
  14. 投資組合比例:本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%,在分級運作周期內的每個開放日當日、每個開放期前20個工作日和后20個工作日期間以及過渡期內不受前述投資組合比例的限制;在分級運作周期內的每個開放日,在扣除國債期貨需繳納的交易保證金后,現金或者到期日在一年以內的政府債券的投資比例合計不低于基金資產凈值的5%,分級運作周期內的非開放日不受前述限制。過渡期內,本基金基金資產保持為現金形式(不能變現的資產除外)。
  15. 業績比較基準:中債綜合指數(全價)。
  16. 風險收益特征:從基金整體運作來看,本基金屬于中低風險品種,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。從兩類份額看,聚利A持有人的年化約定收益率為1.1×一年期定期存款利率(稅后)+利差,表現出預期風險較低、預期收益相對穩定的特點。聚利B獲得剩余收益,帶有適當的杠桿效應,表現出預期風險較高,預期收益較高的特點,其預期收益及預期風險要高于普通純債型基金。
  17. 擬任基金經理:李建先生,中銀基金管理有限公司固定收益投資部副總經理,董事(Director),經濟學碩士研究生。曾任聯合證券有限責任公司固定收益研究員,恒泰證券有限責任公司固定收益研究員,上海遠東證券有限公司投資經理。2005年加入中銀基金管理有限公司,2007年8月至2011年3月任中銀貨幣基金基金經理,2008年11月至2014年3月任中銀增利基金基金經理,2010年11月至2012年6月任中銀雙利基金基金經理,2011年6月至今任中銀轉債基金基金經理,2012年9月至今任中銀保本基金基金經理,2013年9月至今任中銀保本二號基金基金經理,2014年3月至今任中銀多策略混合基金基金經理。具有16年證券從業年限。具備基金、證券、期貨和銀行間債券交易員從業資格。
  18. 費率結構

A類:

聚利A 發行期 分級運作周期 過渡期
認購費率 0% / /
申購費率 / 0%(分級運作周期內的第三個開放期不開放聚利A申購) 0%
贖回費率 / 0% 不適用(聚利A在過渡期內不開放贖回)
年化銷售服務費 / 0.35% 0%
年化管理費率 / 0.70% 0%
年化托管費率 / 0.20% 0%

B類:

聚利B 分級運作周期
認購費率 認購金額(M) 認購費率
M<100萬 0.6%
100萬≤M<200萬 0.4%
200萬≤M<500萬 0.2%
M≥500萬 1000元/筆
申購費率 申購金額(M) 申購費率
M<100萬 0.8%
100萬≤M<200萬 0.5%
200萬≤M<500萬 0.3%
M≥500萬 1000元/筆
贖回費率 0%
年化銷售服務費率 0%
年化管理費率 0.70%
年化托管費率 0.20%
聚利B 過渡期
申購費率 申購金額(M) 申購費率
M<100萬 0.8%
100萬≤M<200萬 0.5%
200萬≤M<500萬 0.3%
M≥500萬 1000元/筆
贖回費率 0%
年化銷售服務費率 0%
年化管理費率  0%
年化托管費率  0%

  1. 中銀基金·智慧創造財富
  2. 中銀基金管理有限公司是由中國銀行和貝萊德兩大全球著名金融品牌強強聯合打造的中外合資基金管理公司。其中,中國銀行作為中國金融行業的百年品牌,創造了國內銀行業的許多第一。外方股東貝萊德是全球最大的資產管理公司。(特別聲明:基金管理人與股東之間實行業務隔離,股東并不直接參與基金財產的投資運作。)
  3. 中銀基金業務范圍涵蓋公募基金、專戶理財、投資顧問等多個領域,建立了較完備的產品體系,涵蓋貨幣、債券、混合、股票、QDII等不同風險收益特征的基金產品。
  4. 中銀基金秉承百年中行穩健經營理念和“客戶至上、追求卓越”的價值理念,充分發揮中外股東的全球經驗和資源優勢,匯集海內外具有豐富經驗和良好職業道德,具備團隊精神和創新意識的資深投資管理人才,組成了國際化與本土化相結合的中西合璧的專業化團隊,致力于為投資者提供豐富的投資產品和專業化的投資管理服務,創造持續穩定的投資回報。
  5. 詳情請見公司網址:www.bocim.com
  6. 客服熱線:400-888-5566(免長途費) / 021-38834788
  7. 風險提示:投資有風險,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成新基金業績表現的保證,我國基金運作時間較短,不能反映證券市場發展的所有階段。投資本基金面臨的主要風險包括:市場風險、管理風險、流動性風險及本基金的特定風險等。分級運作周期內,聚利A表現出預期風險較低、預期收益相對穩定的特點,但本基金為聚利A設定的收益率并非保證收益,在極端情況下,如果基金發生大幅度的投資虧損,聚利A可能不能獲得收益甚至可能面臨本金受損的風險。分級運作周期內,聚利B獲得剩余收益,帶有適當的杠桿效應,表現出預期風險較高,預期收益較高的特點,本基金在優先分配聚利A的本金及應計約定收益的剩余凈資產分配給聚利B,虧損則以聚利B的資產凈值為限由聚利B承擔,因此,聚利B在可能獲取放大的基金資產增值收益的同時,也將承擔基金投資的全部虧損,極端情況下,聚利B可能遭受全部的投資損失。此外,聚利B面臨杠桿率變動風險。過渡期內,聚利A不再獲取約定收益,基金資產保持為現金形式(不能變現資產除外)。本基金可投資中小企業私募債券,中小企業私募債是根據相關法律法規由非上市中小企業采用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易,一般情況下,交易不活躍,潛在較大流動性風險。當發債主體信用質量惡化時,受市場流動性所限,本基金可能無法賣出所持有的中小企業私募債,由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。投資者投資本基金前,需充分了解本基金的產品特性及投資風險,并承擔基金投資可能出現的虧損。本資料僅為宣介材料,不作為任何法律文件,請投資者在進行投資決策前,仔細閱讀基金合同、招募說明書等法律文件,了解基金的具體情況。

相關服務