我司第四届董事会第五次会议审议通过了《2015年重大关联交易限额》，并由独立董事出具了独立意见。2015年公司重大关联交易限额为：与中国银行投资性存款业务交易限额为10亿；与南洋商业银行（中国）投资性存款业务交易限额为2亿；与中国银行债券投资业务交易限额为3亿；与中银国际债券投资业务交易限额为5亿；与中银基金债券投资业务交易限额为1亿；与中银基金基金投资业务交易限额为5亿；与中国银行系统保险代理业务交易限额为28亿（保费）；与中国银行系统保险业务交易限额为10亿（保费）；2015年在中国银行的活期存款，任意一月的月末余额不超过22亿元；2015年在南洋商业银行（中国）的活期存款，任意一月的月末余额不超过3亿元；以上金额均按人民币计算。
一、交易对手
1、中国银行股份有限公司，我公司系中国银行的全资子公司；
2、南洋商业银行(中国)有限公司，系中银香港（集团）有限公司（中国银行控股子公司）的控股子公司；
3、中银国际证券有限责任公司，系中银国际控股有限公司（中国银行控股子公司）的控股子公司；
4、中银基金管理有限公司，系中国银行的控股子公司。
二、定价政策
按照正常的市场交易条款及有关协议，以市场公允价格进行交易。
三、交易目的
1、投资类关联交易：根据国家法律法规以及保监会关于保险资金运用的相关规定，为提高保险资金收益水平、防范资金运用风险，通过中国银行、南洋商业银行、中银国际证券、中银基金进行保险资金运用；
2、保险业务类关联交易：为中国银行集团成员提供保险服务；
3、保险代理业务类关联交易：通过中国银行、南洋商业银行代理销售保险产品。
四、交易的内部审批流程
我公司第四届董事会第五次会议审议通过了《2015年重大关联交易限额》，并由独立董事出具了独立意见。业务执行过程中，严格执行内部审批流程，确保交易的合规性及价格公允性。
五、交易对公司本期和未来财务及经营状况的影响
交易属公司正常的业务行为，对公司本期和未来财务均产生积极影响，有利于公司形成持续的经营能力，有利于公司实现资产的保值增值。
六、2014年重大关联交易限额执行情况
2014年，我司与中国银行集团（包括中国银行股份有限公司及中行集团主要并表机构）实际发生投资、保险代理和保险业务交易金额分别为人民币7.27亿元、26.16亿元和7.89亿元，在中国银行、南洋商业银行（中国）的活期存款任意一月的月末余额均未超限额。其中投资交易包括：与中国银行股份有限公司发生存款交易人民币6亿元，与中银基金管理有限公司发生基金交易人民币1.27亿元。以上关联交易均按照正常交易条款及有关协议进行，以市场公允价格进行交易，交易金额未突破公司董事会核准的2014年度重大关联交易限额
七、独立董事的意见
独立董事出具了同意意见：
《2015年重大关联交易限额》履行了相关的内部审查程序，遵循了“公平、公正、公允”和“有偿服务”的原则，符合保监会《保险公司关联交易管理办法》的规定；未发现侵害被保险人权益的情形。
特此公告
中银保险有限公司
二〇一五年四月八日