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外币对人民币的外汇掉期

产品说明

外币对人民币掉期业务为外汇掉期业务的一种,实质是外币对人民币即期交易与远期交易的结合。具体而言,商业银行与客户协商签订掉期协议,分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日与商业银行进行人民币和外汇的转换,并按约定的远期汇率和起息日与商业银行进行反方向转换的业务。

产品特点

根据人民币与外币掉期交易的特点,该产品在几方面适合公司客户不同需求。

1.运用人民币掉期交易,通过即期卖出高息货币(高于存款利息),远期买入高息货币的方式,实现高息货币资金的有效利用,获得比定期存款高的利息收入,实现外汇的保值增值。

2.运用人民币掉期交易,提高本外币流动资金的使用效率。通过本外币资金的互换,不仅能解决本币或外币流动性资金短缺的问题,而且能达到固定换汇成本和规避汇率风险的目的。

3.丰富投资品种,提高投资收益,规避汇率风险。随着QDII准入资格的放开,越来越多的资金寻求海外投资的机会。通过人民币对外币掉期,客户可以投资于全球各个金融市场和金融产品,极大丰富了投资品种,分散了投资风险,提高投资回报。

4.运用人民币掉期交易调节远期结售汇交易到期日,使之展期或提前交割。

币种

美元/人民币、港币/人民币、欧元/人民币、日元/人民币、英镑/人民币、瑞士法郎/人民币、澳大利亚元/人民币、加拿大元/人民币。

交易期限

普通人民币掉期最长期限为一年。客户到期可以通过叙做新的掉期交易的方式进行展期,新的交易的即期价格应以交易当日市场价格为准,并结清相应损益。

担保

客户办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务时,应交纳保证金或扣减授信额度,有关保证金/授信额度的管理参照《中国银行国内分行资金业务管理制度》的有关规定执行。

利率

人民币掉期业务以银行间拆放利率为基准,根据市场状况进行调节。

适用客户

境内机构以及国家外汇管理局批准的客户。

申请条件

凡符合以下规定的经常项目和资本项目项下收支业务可办理外币对人民币掉期业务。

1.经常项目下,凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理外币对人民币掉期业务,客户在外币对人民币掉期业务履约交割时,需提供所要求的全部有效凭证。

2.资本项目下适用于如下方面:

偿还我行自身的外汇贷款;

偿还经国家外汇管理局登记的境外借款;

经国家外汇管理局登记的境外直接投资外汇收入;

经国家外汇管理局登记的外商投资企业外汇资本金收入;

经国家外汇管理局登记的境内机构境外上市的外汇收入;

经国家外汇管理局批准的其他外汇收入。

3.办理经常项目和资本项目项下收支业务的外币对人民币掉期业务,客户应提供符合外汇管理规定的以上收支业务的有效凭证,客户已存入经常项目下外汇账户(不包括“待结汇账户”,“待结汇账户”待外汇管理局账户改革明确后另行规定)的资金可办理掉期业务,到期履约换回的外汇可以存入经常项下外汇账户。用于办理掉期业务的经常项下外汇账户的资金如有具体的支出目的和用途,客户提供相应的有效凭证。

办理流程

1.客户向中行申请办理人民币与外汇掉期业务,需提交申请书及符合规定的人民币与外汇掉期业务范围相应凭证;

2.根据有关外汇管理规定,对客户申请书和相应凭证进行真实性、合规性审核;

3.通过审核后,向资金部门询价;

4.落实客户交易保证金或扣减授信额度,与客户商妥价格后经办人签字。将申请书客户联交客户,当天办理转账并向客户寄交易证实书;

5.中行受理的掉期业务,客户按时与中行办理交割,交割当日办理转账手续。

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