Description du produit

Il s’agit d’un type de financement recourant à une variété d’outils de collatéral et de sécurité, et  principalement utilisé dans le financement des matières premières.

Caractéristiques du produit

Le recours à différents instruments de sécurité tout au long du cycle sous-jacent des matières premières et couvrant tout leur itinéraire international (y compris les phases possibles de raffinage, fonte, broyage et autre transformation) permet aux clients d’obtenir un financement pour toute la chaîne d’approvisionnement et d’acheminement qu’ils contrôlent. Le financement commercial structuré peut ainsi comprendre des phases de paiement d’avance, pré-export, financement d’entreposage, de transit et de marchandises au port, financement de connaissements maritimes, d’entreposage à destination, suivi de financement de factures (ou d’incorporation de celles-ci dans un programme de factoring). A chaque étape il y a mise en place d’un instrument de sécurité approprié, avec mise en place de suivi et exigence d’informations. Tout ceci permet aux prêteurs accès aux biens financés et sécurité sur ceux-ci et génère , tout comme en financement transactionnel, une structure auto-liquidative où le remboursement provient directement du produit de la vente des matières premières sous-jacentes.

La complexité inhérente au financement de commerce structuré, avec coûts de mise en place significatifs (en particulier coûts légaux liés à la prise de sécurités dans différentes juridictions) font que ce type de facilités de crédit requiert une taille minimale conséquente et qu’elles sont donc souvent syndiquées sur le marché interbancaire.