外汇掉期业务是指银行与客户约定近端汇率和起息日、远端汇率与到期日的交易合约。客户按约定的近端汇率和起息日与银行进行外汇的转换，并按约定的远端汇率和到期日与银行进行反方向转换。

适宜客户

适用于合格交易对手以及专业客户，将暂时闲置的资金兑换成生产经营中使用的货币，并约定一定期限后再兑换回原货币的业务。在某些情况下，客户需在银行开立对应货币账户。

产品优势

盘活闲置资金，降低货币兑换成本。

产品功能

有效规避汇率风险，提高流动资金的使用效率，实现资金保值。

交易货币

包括欧元、美元、（离/在岸）人民币、日元、英镑、澳元、加元、港币、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新加坡币、匈牙利福林、波兰兹罗提等。

交易期限

通常为3年以内任意期限，超过3年需单笔单议。

交易流程

由客户通过双方约定的方式发起询价，成交后，银行出具交易证实，并分别在即远期起息日实现收付。特定情况下，客户可在交易期中向银行申请对该交易进行平盘或在交易起息日前对该交易进行展期。

风险提示

外汇掉期交易报价是以两货币市场利率和相应汇率为基础，因此，客户应注意利率和汇率变化的风险。掉期交易中远期汇率不一定优于远端到期日当日的即期汇率。此外，还存在交易对手的违约风险，即交易对手无法在到期日按约定进行付款。交易双方不能无故终止交易，若客户在到期日前提前终止或展期原交易可能产生额外损失。