服务名称

欧元清算

服务说明

中国银行法兰克福分行于1999年成为欧央行TARGET系统首批直接参加行，2007年成为TARGET2系统直接参加行。依托欧央行TARGET2清算网络及中银集团清算网络，中国银行法兰克福分行可为金融机构客户提供安全、高效的欧元账户开立、收付款清算、对账单处理、利息核算、查询查复等欧元清算服务。作为中银集团唯一欧元清算主渠道，中国银行法兰克福分行不断完善欧元收付系统功能，提升欧元清算服务自动化、智能化处理水平，已为中银集团海外联行及中资金融机构客户开立欧元清算账户170余个，年均处理欧元清算业务120万笔，清算金额5万亿欧元。

服务特色

1.智能清算路径选择

对于收款行信息不完整或收款行的代理行信息不完整的付款指令，中国银行法兰克福分行欧元收付系统可根据实时更新的清算路径信息数据库，自动检索、添加收款行信息或收款行的代理行信息，确保付款指令及时处理。

2.非直通指令修复

对于不符合TARGET2系统直通化处理的付款指令，中国银行法兰克福分行将根据欧元清算规则，在符合反洗钱要求且不更改关键汇款信息的前提下，修改付款指令部分场次信息，确保付款指令及时处理。

3.付款头寸代保管

对于汇款信息不完整或不准确的付款指令，或被收款行退汇的付款指令，中国银行法兰克福分行及时通知汇款行，给予5-10个工作日期限补充或更正汇款信息，同时代保管该汇款头寸。汇款行在规定期限内补充或更正汇款信息后，中国银行法兰克福分行将重新发起付款且不收取额外费用。

4.全额到账服务

可为金融机构客户提供欧元全额到账服务，付款指令需按要求填写欧元全额到账产品码，收款人可全额收到汇款本金，

5.网银系统查询

可为金融机构客户提供网银系统用户，查看欧元清算账户实时余额及借贷记信息。

6.对账单服务

可为金融机构客户提供MT940/950对账单报文，每日日终后自动发送。

7.息单服务

可为金融机构客户提供电子版息单，次月初发送指定邮箱。

8.借贷记通知

可为金融机构客户实时提供MT900/910借贷记通知报文。

9.查询服务

通过SWFIT查询报文处理金融机构客户付款指令的状态查询、信息修改及退汇要求，并提供电话、邮件、传真等多渠道查询服务。

适用客户

中资金融机构

温馨提示

1.开户金融机构需有SWIFT BIC代码，并双方建立SWIFT RMA密押关系。

2.开户金融机构需按要求提供开户文件，包括KYC问卷、营业执照、金融许可证等。

3.开户金融机构需同意并签署清算账户协议。