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(灵活配置)中银理财-智富(封闭式)2019年03期产品2019年四季度运作情况报告

2020-01-21

产品名称:(灵活配置)中银理财-智富(封闭式)2019年03期

产品代码:ZF1903

产品币种:人民币

报告期:2019年9月24日至2019年12月31日

一、产品规模和净值

(灵活配置)中银理财-智富(封闭式)2019年03期产品于2019年9月24日成立,产品份额为1,000,070,866.48,初始单位净值为1。2019年12月31日,(灵活配置)中银理财-智富(封闭式)2019年03期产品份额为1,000,070,866.48,单位净值为1.004420,累计净值为1.004420。自成立以来,产品单位净值上涨0.4420%,折合年化收益率1.65%。

二、产品持仓状况

截止到2019年12月31日,(灵活配置)中银理财-智富(封闭式)2019年03期产品持仓结构如下:

(灵活配置)中银理财-智富(封闭式)2019年03期产品持仓比例
资产类别 占比
现金及银行存款 20.71%
公募基金 69.48%
拆放同业及买入返售 2.27%
债券 6.79%
股票(二级市场) 0.75%
金融衍生品 0.00%
合计 100.00%

三、产品持仓前十大资产

资产名称 持仓 持仓比例
平安大华财富宝货币 0.50 4.97%
嘉实机构快线A 0.50 4.97%
兴全天添益货币B 0.50 4.97%
工银安盈货币B 0.50 4.97%
平安大华金管家货币 0.50 4.97%
兴全货币B 0.50 4.97%
银河钱包货币B 0.50 4.97%
融通汇财宝货币B 0.50 4.97%
19中旅01 0.09 0.89%

四、产品组合流动性风险分析

本产品为封闭式产品,报告期内,产品管理人合理安排资产配置结构,控制资产久期,严格按照产品说明书约定的投资范围与比例限制实施投资管理本报告期内,本产品未发生重大流动性风险事件。

五、本运作期主要操作回顾

主要投资策略及操作

(1)固收方面

本期内,密切关注经济基本面及货币政策走向,将组合久期控制在2年附近,并优选高等级高票息信用债品种,利用票息杠杆策略夯实组合核心收益;同时,配置部分债券型公募基金,以期拓展固收类资产品类,分散组合整体风险。

(2)权益方面

一是,将权益资产占比控制在10%-15%左右,确保净值平稳;二是,持续优化底仓结构,积极把握行业及个股热点机会。

六、后市展望及下阶段投资策略

预计2020年国内经济仍将维持底部震荡的格局,结合中美贸易谈判的不断深入、国内资本市场开放的持续推进以及科技创新周期的全面打开,预计固收及权益市场均存在结构性投资机会。在投资策略方面,本产品在控制整体回撤的前提下,自上而下的持续优化资产配置结构,自下而上的优选固收和权益标的,稳固核心资产收益,积极把握结构性热点机会,力争实现产品净值的稳健增长。

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