外汇掉期
外汇掉期业务实质上是外汇买卖即期交易与远期交易的结合。具体而言，银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日与银行进行外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日与银行进行反方向转换的业务。
适宜客户
适用于客户将暂时闲置的资金兑换成生产经营中使用的货币，并约定一定期限后再兑换回原货币的业务。客户需要和银行签订ISDA协议和提供MIFID相关文件。
产品优势
盘活闲置资金，降低货币兑换费率。
产品功能
有效规避汇率风险，提高流动资金的使用效率，促进资金的保值和增值。
交易货币
包括USD、EUR、JPY、GBP、AUD、HKD、CAD、CHF、SGD、CNH、CNY等。
交易期限
五年以内任意期限，CNY和CNH最长期限为三年。
交易流程
由客户发起指令，通过委托书形式确定交易细节，成交后，银行出具交易证实，并分别在即远期交割日实现收付。客户可根据需要，在交易期中要求银行对该交易进行平盘或在交易到期日前要求银行对该交易进行一次展期。
风险提示
外汇掉期交易报价是以两货币市场利率为基础的，所以客户应注意利率风险。掉期交易中远期汇率不一定优于远期到期当日的即期汇率。
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