Opérations de change à terme
Les opérations de change à terme font référence à une opération de change dans laquelle l'acheteur et le vendeur effectuent la livraison dans le délai convenu (une date postérieure à la date de transaction) au taux de change convenu dans le contrat de change.
Clients applicables
Convient aux clients qui ont besoin d'acheter et de vendre des devises étrangères à l'avenir et est utilisé pour le règlement du commerce d'importation et d'exportation des entreprises et le paiement des dépôts de lettres de crédit, etc. Les clients doivent ouvrir un compte en devise étrangère auprès de la banque.
Avantages de produit
Le prix à terme de la devise à taux d'intérêt élevé est bon marché tandis que le prix à terme de la devise à faible taux d'intérêt est cher; le niveau du taux de change le jour de livraison future peut être déterminé le jour de la négociation et le risque de change est complètement bloqué.
Caractéristiques de produit
Le client confie à la banque l'achat d'une devise et la vente d'une autre devise au taux de change convenu dans le contrat à la date de livraison spécifiée pour réaliser la conversion entre différentes devises étrangères.
Devise de transaction
Y compris USD, EUR, JPY, GBP, AUD, HKD, CAD, CHF, SGD, CNH, CNY, etc.
Période de transaction
La période de transaction est généralement limitée à cinq ans, et la période maximale de transaction pour CNY et CNH est de trois ans.
Processus de transaction
Le client initie une commande et confirme les détails de la transaction sous forme de procuration. Une fois la transaction terminée, la banque émettra une confirmation de transaction et le paiement sera réalisé à la date de livraison. Le client peut demander à la banque d'effectuer des opérations de vente ou d'achat pendant la période de transaction ou demander un renouvellement de la transaction avant la date d'expiration.
Avertissements de risque
Ne peut pas profiter de l'opportunité du marché que le taux de change au comptant est meilleur que le taux de change contractuel à la date de livraison future, et ne peut livrer qu'au taux de change convenu.
