关于中国银行米兰分行清理2019年“睡眠账户”的公告

尊敬的客户：

意大利政府在2005年12月23日颁布的金融法第266条第343、345段和2006年版金融法的第266条中明确了成立一个保障性质基金，主要用于保障在金融诈骗中无法得到有效赔偿的受害者，同时，该基金还负责管理被金融业或保险业认定为"睡眠账户"的余额。

在2007年6月22日颁布的国家法第116号法令和2007年8月17日生效的178号法令中，规定了"睡眠账户"的定义

- 客户在金融机构开立的可撤回的账户（如：清算账户，存款账户等）；

- 其他类型的政府托管金融产品（如政府债券等）；

- 养老保险，保险公司保障客户应得的保险金；

以上提及范围相关产品的持有人如十年未主动发起业务，将被认定为"睡眠账户"，余额低于100欧元的银行账户不在此范围内。

2008年10月27日颁布的第166条法令，对于"睡眠账户"适用范围进行了扩展，包括了：

• 根据相关权益规定到期日前未兑现的银行本票金额；
• 在两年内未领取的保险金；
• 2001年4月14日之后未领取的邮政储蓄的收益；

对"睡眠账户"的处理：我行通过挂号信的方式与被鉴定为"睡眠账户"的账户持有人（下称"客户"）进行联系，挂号信将邮寄至最近一次提供的可识别的地址，或客户授权的第三方地址进行通知。挂号信回执后180天内，如客户或被授权第三方主动对账户发起业务或操作，"睡眠账户"将不会被关闭（银行收到其他特殊书面授权情况例外）。180天后，我行须按照意大利财政部在2005年12月颁布的金融法第266条第345段关于银行"睡眠账户"处理的规定，将"睡眠账户"关闭并将账户关闭后余额划拨至政府财政基金。

退款流程：

账户余额划拨至政府财政基金后，客户可以直接向政府财政部指定的"睡眠账户"管理公司CONSAP S.P.A发出退款申请（也可以通过FAX,EMAIL等电子方式发出申请），该公司联系方式如下：

公司名称：CONSAP spa - Rapporti dormienti

地址：Via Yser, 14 - 00198 ROMA;

传真：06/85796446

电子邮箱：rapportidormienti@consap.it

申请退款表格链接：

http://www.consap.it/Fondi/Fondocontidormienti，内附所需证件及文件。

我行有义务向客户发放其账户余额已划拨至政府财政基金的证明，并告知客户直接向CONSAP S.P.A公司申请退还此金额。

*注：根据国家法第4条第116款说明，由于不涉及敏感信息，因此银行公布的"睡眠账户"清单不涉及隐私法。

如有疑问，欢迎您致电咨询。

联系方式：中国银行米兰分行营业部，电话：0039-02-86473208。

中国银行米兰分行
2019年3月25日