出口贴现

产品名称

出口贴现

产品说明

出口贴现是指中国银行米兰分行在出口信用证项下从出口商购入已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权或在跟单托收项下购入已经银行保付的未到期远期债权。如承兑/承付/保付/保付银行到期不付款，中国银行米兰分行对出口商有追索权。

产品功能

产品用于满足出口商在远期信用证项下的短期资金融通需求。

产品特点

1.加快资金周转。即期收回远期债权，加快资金周转，缓解资金压力。

2.简化融资手续。融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。

3.节约财务费用。可根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而节约财务费用。

适用客户

1.出口商流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务；

2.出口商在获得国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到临时资金周转困难；

3.出口商在国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率高于贴现利率。

申请条件

一、基本条件。

1.在中国银行米兰分行开有往来帐户；

2.未在中国银行米兰分行开有往来帐户的客户，需提供商会注册文件（CCIAA）、法人代表身份证件、有权签字人签样及授权书。

二、客户拥有已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权，或在跟单托收项下有已经银行保付的未到期远期债权。

三、占用承兑行/承付行/保付行金融机构授信额度。

业务流程

1.出口商向中国银行米兰分行提交出口单据；

2.中国银行米兰分行经审核单据后，将单据寄往国外银行（开证行或指定行）进行索汇；

3.国外银行收到单据后向中国银行米兰分行承兑/承付；

4.中国银行米兰分行在收到承兑/承付后，客户向我行提交业务申请书、贴现业务确认函；

5.中国银行米兰分行将贴现款项入出口商账户或转至出口商在其他银行的帐户(如和我行无帐户关系)；

6.国外银行到期向我行付款，中国银行米兰分行用以归还贴现款项。

温馨提示

1.签订合同时与进口商约定以远期承兑信用证作为结算方式；

2.开证行承兑远期汇票或发出承兑通知后，您需向银行提交贴现申请书；

3.远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后，您如因临时资金周转困难而需要短期的资金融通，则宜选择出口贴现；远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后，您如遇到新的投资机会，且预期投资收益率高于贴现利率，则宜选择出口贴现；

4.银行一般不办理无贸易背景、用于投资目的的票据贴现。