供应链融资

产品名称

供应链融资

产品概述

在经济全球化的今天，供应链管理已经成为现代企业经营管理的核心部分。企业所关注的已不再是单纯的资金结算和融资，而是对加快资金周转、降低融资成本、防范各类风险及优化财务报表等方面的综合需求。

中国银行针对企业的上述需求，在供应链中寻找出核心企业，并以核心企业为出发点，为供应链环节中各方提供基于供应链流程的贸易融资服务。目前，中国银行米兰分行结合“走出去”企业在意大利的市场销售，特别推出了海外融信达业务。

产品说明

对卖方在中国的母公司已向中国出口信用保险公司投保出口信用保险，凭境外分公司向中国银行米兰分行提交相关单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等，由中国银行米兰分行为境外分公司提供的资金融通业务。通过中国银行米兰分行和国内中行分行的联动，将国内融信达产品在境外延伸。

产品分类

根据中信保公司的经营范围分：短期“融信达”和中长期“融信达”；

按是否保留追索权分：有追索权“融信达”和无追索权“融信达”。

产品功能

用于满足卖方在已投保信用保险，其境外公司的融资需求。

产品特点

1.加快资金周转、改善现金流量；规避各类风险；

2.降低门槛，减少额度占用，扩大融资规模；

3.有效解决境外分公司的应收账款融资需求。

利率、手续费

融资利率、手续费根据业务情况议定。

适用客户

1.企业希望规避买方信用风险、国家风险，并已投保信用保险；

2.企业流动资金有限，需加快应收帐款周转速度；

3.企业授信额度不足，希望扩大融资规模；

4.企业已由集团公司统一投保信用险。

申请条件

办理融信达业务的客户应满足以下条件：

1.原则上在中国银行米兰分行办理国际结算业务的时间在1年以上或业务持续经营时间超过2年；

2.企业经营和财务状况良好；

3.历史履约记录良好，在中国银行米兰分行及其他金融机构无不良授信记录。

办理流程

1.卖方及卖方中国母公司就拟申请融资的结算业务向中信保公司联合投保信用保险，中信保公司向卖方出具保险单；

2.卖方按照保单条款或与中信保公司双方缴纳保费协议的相关规定，在规定时限内及时申报并缴纳保费；

3.卖方向中国银行米兰分行提交融资申请书、结算业务相关单据及构成完整信用保险单的相关单据；

4.卖方叙做短期融信达业务，与中国银行米兰分行和中信保公司、卖方母公司四方签订《赔款转让协议》；

5.中国银行米兰分行经审核同意办理后，确定融资比例后将融资款项划入卖方账户，并将有关单据或由卖方自寄往付款银行或付款人进行索汇；

6.付款银行或付款人到期向我行付款，中国银行米兰分行将收汇款首先偿还我行融资本息及相关费用，余款（如有）支付给卖方。