外汇掉期交易

产品名称

外汇掉期交易

产品说明

外汇掉期交易，即银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日，客户按约定的即期汇率和起息日与银行进行外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日与银行进行反方向转换的业务。

产品特点

外汇掉期交易实际上是即期外汇交易和远期外汇交易的结合，可用于对冲利率风险和外汇风险，帮助客户匹配未来外汇资产或外汇负债带来的现金流。

币种

美元、欧元、港币、英镑、人民币及其他主要货币。

适用客户

适用于需要对冲外汇风险，并且在银行开立有外币账户的客户。

办理流程

1.开立账户。申请办理外汇掉期交易的客户应在中国银行米兰分行开立往来户，一般还应开立保证金账户。

2.签订协议。交易前需客户与中国银行米兰分行签订ISDA协议。

3.保证金落实。客户须缴纳一定比例的保证金或由我行扣减客户相应的授信额度。

4.交易申请。客户通过书面委托形式确定外汇掉期交易的细节。

5.交易成交。交易一旦达成，中国银行以书面形式向客户发送交易证实。

6.交易结算。银行与客户在交割日进行实际交割。客户也可根据需要申请提前或者展期交割，或者将交易平盘。