中国银行东京分行（以下简称“本行”）将遵守反洗钱、反恐怖融资、防范扩散金融相关法令作为本行经营管理的重要课题之一。本行致力于防止本行及其管理层和员工参与或被卷入洗钱和恐怖融资活动，防止本行的产品、业务被洗钱、恐怖融资、扩散融资或制裁违规等行为利用，妥善落实各相关国际组织及国家、地区经济制裁的相关规定。
为此，本行依据联合国、FATF*1等国际组织的要求，日本和中国的法律法规要求，以及本行基于风险所遵守和执行的相关国家、地区监管规定，制定防止洗钱、恐怖融资及遵守经济制裁相关法规、确保业务健全性和适当性的政策，并建立健全相关体制。
同时，针对电信网络诈骗、存款被非法支取等金融犯罪多发态势，本行在相关监管机构和全国银行协会等的监督指导下，积极开展防范金融犯罪宣传教育活动，并推进防患于未然的措施。
本行反洗钱、反恐怖融资及经济制裁应对的主要措施如下：
- 本行建立健全组织架构，以妥善落实包括客户身份识别/客户尽职调查（KYC*2/CDD*3）在内的反洗钱、反恐怖融资及经济制裁应对要求，并完善可疑交易报告内部规章制度和操作流程等。
- 本行依据相关法律法规实施客户尽职调查（包括非面对面方式）。该措施包括核实客户以及关联人员是否属于联合国安理会决议或各国法律法规指定为与恐怖行为或其他犯罪行为有关的人员。
- 本行根据单个客户、国家/地区及具体交易在洗钱、恐怖融资和经济制裁方面的风险程度，在采取包括尽职调查在内的必要风险缓释措施后，判断交易是否可办理。例如，依据相关法律法规，对于外国政治公众人物（PEPs*4）等高风险情形，采取强化尽职调查、高级管理层审批等更为严格的措施。
- 本行依据相关法律法规，对涉嫌洗钱及恐怖融资的交易开展调查，并根据需要向主管部门报送可疑交易报告。
- 反洗钱、反恐怖融资及经济制裁应对流程定期接受内部审计，以验证其适当性和有效性。
- 本行为确保反洗钱、反恐怖融资及经济制裁应对相关义务和要求得到全面贯彻执行，本行每年多次组织反洗钱、反恐怖融资及经济制裁应对培训，包括面向全体员工的线上培训、面向管理层的培训，以及按部门和岗位分类的培训等。
注释：
*1.FATF：Financial Action Task Force（金融行动特别工作组）简称。
*2.KYC：Know Your Customer（了解你的客户）简称。
*3.CDD：Customer Due Diligence（客户尽职调查）简称。
*4.PEPs：Politically Exposed Person(s)（政治公众人物）简称。
