远期外汇交易

产品名称

远期外汇交易

产品说明

指客户与银行签订远期外汇买卖合约，约定未来（交易日后两个工作日以上）买卖的币种、金额、期限与汇率，在到期时按照合约细节进行外币之间兑换。

按照交割日选择方式不同，分为普通远期和择期交易，其中普通远期为固定到期日交割，择期交易可约定未来一段时间内完成交割。

产品特点

远期外汇买卖是基础性外汇衍生产品，该产品可以协助客户锁定未来汇率，起到保值避险的作用。

币种

美元、日元、人民币、欧元、港币、英镑、澳元及其他主要货币。

适用客户

该产品适用于有实际汇率风险管理需求的客户。

办理条件及流程

1. 客户适合度评估：交易前客户需完成客户适合度评估。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户应在本行开立相关账户，与本行签署衍生交易相关协议。

3. 授信或保证金落实：客户办理业务需要有充足的授信额度或保证金。

4. 交易申请：客户需提交经授权的交易申请，明确交易要素，交易目的、需求背景真实有效。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方按照约定的交易要素在交割日进行外汇的交割。