货币掉期交易

产品名称

货币掉期交易

产品说明

指客户与银行基于不同币种的本金和利率，按照约定规则在交割日互换利息和/或本金现金流的交易。

通过货币掉期，客户可以将一种货币的资产或负债转换成另一种货币的资产或负债。

产品特点

客户通过叙做货币掉期交易，可置换两种外币的债务或资产，同时锁定汇率和利率成本，灵活调整收付息方式，有效规避汇率、利率风险，有利于经营决策和财务管理。

币种

美元、日元。

适用客户

该产品适用于有对冲汇率和/或利率风险敞口、或锁定融资成本需求的公司客户。

办理条件及流程

1. 客户适合度评估：交易前客户需完成客户适合度评估。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户应在本行开立相关账户，与本行签署衍生交易相关协议。

3. 授信或保证金落实：客户办理业务需要有充足的授信额度或保证金。

4. 交易申请：客户需提交经授权的交易申请，明确交易要素，交易目的、需求背景真实有效。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方在每一交割日，按照合约条款进行利息或本金的实际交割。