人民币非交割远期交易

产品名称

人民币非交割远期交易

产品说明

人民币非交割远期交易（Non-deliverable Forward，简称NDF）指客户与我行签订人民币兑美元的无本金交割的远期外汇合约，确定远期汇率、名义本金、到期日等合约条款，合约到期时仅需将合约汇率与当期市场实际汇率轧差后以美元进行结算，无需交割名义本金，交易期限一般在一年以内。

产品特点

客户使用该交易工具可在当前锁定未来人民币兑美元汇率，起到汇率保值避险的作用，也可利用NDF对未来人民币升贬值的预期因素，节约兑换成本。

适用客户

1.适用于有规避美元兑人民币汇率风险需求的中国境外企业。

2.客户需在我行开立账户。

办理流程

1.开立账户：申请开展NDF交易的客户应在我行开立美元往来账户，一般还须同时开立保证金账户。

2.协议签署：客户与我行签订《NDF业务总协议》，一式两份，客户与我行各执一份。

3.交易申请：客户申请叙做NDF交易时，需填写《交易委托书》。

4.交易成交：我行确认客户委托有效后，客户缴纳相应比例的保证金，或由我行扣减客户相应授信额度。交易成交后，我行向客户出具确认函。

5.到期交割：在交割日，我行与客户根据证实函的约定办理美元交割（合约汇率与当期市场实际汇率轧差后的盈亏金额）。