即期外汇交易

产品说明

即期外汇交易业务是指交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在交易日以后第二个工作日（T+2）进行交割外汇交易。

产品特点

1.客户委托银行买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。

2.直接报价，无需通过人民币搭桥折算，更加贴近市场报价水平，为客户节约交易成本。

币种

美元、欧元、港币、英镑、人民币及其他主要货币。

适用客户

1.适用于有外币之间买卖需求的客户。

2.客户需在银行开立外币账户。

办理流程

1.签订协议：申请者在与中国银行叙做即期外汇交易以前，需保证账户中存有足够卖出货币余额，并提交办理外汇买卖申请书。

2.询价：申请者通过书面委托形式确定即期外汇交易的细节，以此向中国银行询价。

3.成交：交易一旦达成，中国银行以书面形式向申请者发送交易证实。

4.结算：在交割日进行实际交割。

温馨提示

1.如遇起息日不是银行的营业日或是节假日的情况，则顺延起息日同客户交割。

2.我行也可以按客户的要求，进行当天成交、当天起息和当天成交、第二天起息的外汇交易。