产品名称

出口贴现（EXPORT BILL DISCOUNT）

产品说明

出口贴现是指中国银行巴拿马分行在出口信用证项下从出口商购入已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权或在跟单托收项下购入已经银行保付的未到期远期债权。如承兑/承付/保付银行到期不付款，中国银行巴拿马分行对出口商有追索权。

产品功能

满足出口商在远期信用证项下的短期资金融通需求。

产品特点

1. 加快资金周转。即期收回远期债权，加快资金周转，缓解资金压力。

2. 简化融资手续。融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。

3. 节约财务费用。可根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而节约财务费用。

适用客户

1. 出口商流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务；

2. 出口商在获得国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到临时资金周转困难；

3. 出口商在国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率高于贴现利率。

办理条件

一、基本条件

1.足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件；

2. 具有真实进出口贸易背景。

二、客户拥有已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权，或在跟单托收项下有已经银行保付的未到期远期债权。

三、占用承兑行/承付行/保付行金融机构授信额度

具体业务流程请洽营业网点工作人员。