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指银行与客户约定在一定期限内，两种不同货币进行本金和利息交换的金融合约。利率交换，可以是浮动利率与固定利率和交换，也可以是浮动利率之间、固定利率之间的交换。本金交换，一般在协议开始和结束时进行交换，按约定汇率确定，整个掉期期间保持不变，特定情形，可只在协议开始或结束时进行一次交换。
货币品种：美元、欧元、人民币等
适用客户：公司和银行
