Opis proizvoda

Finansijski proizvod koji zajmoprimci mogu da urade da zamene plaćanje kamatne stope sa fiksne na promenljivu, ili obrnuto. IRS je derivativni instrument i trguje na OTC tržištu

Osobine

Svap kamatnih stopa može zaštititi rizik kamatne stope, i pomaže klijentima da smanje troškove finansiranja, kao i da obezbedi stabilnost priliva/odliva gotovine za poslovanje.

Ciljani klijenti

Klijenti koji imaju potrebu da zaštite svoj kamatni rizik: preduzeća sa kreditima sa fiksnom ili promenljivom kamatnom stopom

Proces

Klijenti treba da potpišu ISDA (International Svaps and Derivatives Agreement) sa bankom.

Klijent inicira nalog sa detaljima o trgovanju i kamati u pisanoj formi.

Nakon potvrde posla od strane klijenta i banke, očekuje se da se plaćanja sa obe strane realizuju po unapred određenim stopama (promenljivim i fiksnim)

Pokretanje posla moraju odobriti odgovarajuće regulatorne vlasti pre njegovog obavljanja.