即期外汇交易

产品名称

即期外汇交易

产品说明

即期外汇交易业务指我行代理客户按照当天外汇市场的即期汇率买卖外汇，并在交易日后的第二个工作日（T+2）进行资金交割的外汇交易。

产品特点

1.客户委托我行买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换；

2.主要交易货币均直接报价，更加贴近市场报价水平，为客户节约交易成本。

币种

我行目前可代理客户即期买卖美元、欧元、人民币、瑞典克朗及其他主要货币。

适用客户

1.适用于有即期外汇买卖需求的客户；

2.客户一般需在我行开立账户。

办理流程

1.签订协议：需保证账户中存有足够卖出货币余额，并提交《办理外汇买卖申请书》。

2.询价：客户通过书面委托形式确定即期外汇交易的细节，以此向我行询价；

3.成交：交易一旦达成，我行将以书面形式向客户发送交易证实函；

4.结算：在交割日进行实际资金交割。

温馨提示

1.起息日遇非银行营业日情况，将做相应顺延；

2.我行也可根据客户需要，进行当天成交、当天起息和当天成交、第二天起息的即期外汇交易。