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跨境人民币清算服务及人民币金融市场业务


 

一、跨境人民币清算

发挥中国银行的集团优势,我行接受汇款人的委托,通过人民币跨境支付系统(Cross-border Interbank Payment System,简称CIPS系统)及中银香港清算行为个人、企业和机构客户办理人民币汇款至中国境内(指中国国内不含港澳台地区,下同)或是其他离岸市场的业务。涉及跨境人民币清算,须同时符合人民银行的相关规定及监管要求,包括贸易汇款须具备真实跨境贸易背景。

二、人民币外汇及衍生品

人民币外汇交易是指客户与银行约定人民币与新加坡元或其他货币的兑换汇率,在起息日进行两种货币资金交割。外汇衍生品交易是指非即期本金交割的其他外汇交易。除即期交易外,客户可选择远期交易(约定未来某一天进行两种货币资金交割);无本金交割远期交易(约定未来某一天轧差交割);掉期交易(在即期起息日和远期起息日进行两种货币资金交割);期权交易(买方向卖方支付一定的期权费,并由此获得可于约定的到期日按照执行价完成外汇交易的权利)等外汇衍生品交易,对冲汇率波动带来的外汇风险。

  • 产品覆盖范围广泛,可选择币种多样,期限可根据客户需要定制,客户可随时按照当时的市场价格成交,有效管理外汇风险。

三、人民币利率衍生品

人民币利率衍生品包括交叉货币掉期及利率掉期。交叉货币掉期交易币种主要为人民币兑美元,客户与银行约定交换的本金种类和利率种类,可为浮动利率或固定利率,并按照约定在起息日和到期日交换本金,在付息日交换利息。利率掉期交易是指客户与银行约定交换的利率种类,浮动利率转固定利率或反向转换,并按照约定在付息日支付利息,每期利息可差额交割。

  • 可帮助客户对冲利率风险,产品结构可根据客户需要定制。

四、人民币货币市场拆借

人民币货币市场拆借是指在银行间市场完成的人民币资金存放、借贷的交易,存续期间资金使用权完全转移,资金使用方向借出方支付一定的利息。

  • 期限灵活,主要集中在中短期限,提供流动性管理便利。

五、人民币债券(离岸)

人民币债券(离岸)主要指在中国香港、中国澳门、中国台湾及中国以外国家及地区发行的以人民币为计价货币和付息货币的债券,客户通过银行参与一级市场债券发行认购及二级市场债券现券交易。

  • 扩大客户投资产品选择范围,提高客户人民币资产收益。
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