利率掉期

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产品定义

又称利率互换，是指交易双方按照合约规定，互相交换付息的方式，如以浮动利率交换固定利率，或是将某种浮动利率交换为另一种浮动利率。订约双方不交换本金，本金只是作为计算基数。

产品功能

公司借入外汇贷款，为了避免利率波动带来的损失，或为了降低借贷成本，固定自己的边际利润，可将浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务。