نظرة عامة على المنتج

تشير التسوية والبيع الآجل للعملات الأجنبية إلى عقد بين العميل والبنك لتبادل العملات الأجنبية في تاريخ مستقبلي محدد، مع تحديد العملة، والمبلغ، والمدة، وسعر الصرف. عند تاريخ الاستحقاق، يتم تبادل العملة وفقًا للشروط المتفق عليها. في التسوية الآجلة للعملات الأجنبية، يبيع العميل العملة الأجنبية للبنك، بينما في البيع الآجل للعملات الأجنبية، يشتري العميل العملة الأجنبية من البنك.

يمكن تصنيف العقود وفقًا لطريقة التسوية عند الاستحقاق إلى عقود التسليم الكامل والعقود الآجلة غير القابلة للتسليم. وبناءً على اختيار تاريخ التسوية، تُصنف إلى عقود آجلة قياسية وعقود آجلة بخيار التسليم. العقود الآجلة القياسية تتطلب التسوية في تاريخ محدد وثابت، بينما تسمح العقود الآجلة بخيار التسليم بالتسوية ضمن فترة مستقبلية محددة.

خصائص المنتج

التسوية والبيع الآجل للعملات الأجنبية يُعد من المنتجات المشتقة الأساسية للرنمينبي ذات الهيكل البسيط. تساعد العملاء على تثبيت أسعار الصرف المستقبلية، مما يسهل التحوط وتقليل المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار الصرف.

العملاء المستهدفون

هذا المنتج مناسب للعملاء الذين يحتاجون إلى إدارة مخاطر أسعار الصرف.

إجراءات التقديم

تقييم تحمل المخاطر: يجب على العملاء إكمال تقييم تحمل المخاطر قبل التداول. لا يجوز لبنك الصين تقديم منتجات إلا إذا كانت درجة مخاطر المنتج مساوية أو أقل من مستوى تحمل المخاطر لدى العميل.

فتح الحساب وتوقيع الاتفاقيات: قبل أي معاملات، يجب على العملاء فتح الحسابات ذات الصلة لدى بنك الصين وتوقيع اتفاقيات تداول المشتقات.

تخصيص التسهيلات الائتمانية أو تسوية الهامش: يلزم وجود حد ائتماني كافٍ أو هامش مناسب.

طلب المعاملة ومراجعة الخلفية: يقدم العملاء طلب معاملة يوضح كافة تفاصيل الصفقة. يقوم البنك بمراجعة غرض المعاملة واحتياجات العميل لضمان توافق خصائص المخاطر للأصول أو الالتزامات الأساسية مع خصائص المعاملة المشتقة.

التنفيذ: عند إتمام الصفقة، يوفر بنك الصين للعميل مستندات تأكيد المعاملة.

التسوية: يقوم الطرفان بتسوية مبالغ الرنمينبي والعملات الأجنبية في تاريخ القيمة وفقًا لشروط المعاملة المتفق عليها.

مزايا بنك الصين

يُعد بنك الصين صانع سوق لجميع أزواج العملات في سوق الصرف الأجنبي بين البنوك للرنمينبي، وحاز على لقب أفضل صانع سوق للرنمينبي مقابل العملات الأجنبية من قبل نظام تداول الصرف الأجنبي الصيني لعدة سنوات متتالية.

يوفر بنك الصين أسعار التسوية والبيع الآجل لمجموعة واسعة من العملات وبآجال تصل إلى 10 سنوات، لتلبية احتياجات التحوط المتنوعة وطويلة الأجل للعملاء.

يقدم بنك الصين قنوات تداول متعددة، بما في ذلك فروع البنك، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، ومنصات التداول الإلكترونية للشركات، موفراً خدمات تسعير وتداول فعالة ومريحة للعملاء.

الإفصاح عن المخاطر

قبل إجراء الصفقة، يرجى قراءة بيان الإفصاح عن المخاطر لضمان الفهم الكامل والموافقة على الشروط والمخاطر المرتبطة بالمعاملة. قد تشمل المخاطر على سبيل المثال لا الحصر: مخاطر السياسات، ومخاطر السوق، ومخاطر السيولة.