نظرة عامة على المنتج

مبادلة العملات المتقاطعة هي معاملة يتفق فيها العميل والبنك على تبادل التدفقات النقدية للفوائد و/أو أصل المبلغ بعملات مختلفة استنادًا إلى قواعد محددة مسبقًا ومبالغ أصلية محددة في تواريخ التسوية. ويُعد تبادل التدفقات النقدية للفوائد بين الطرفين أمرًا إلزاميًا، وقد يشمل أيضًا تبادل أصل المبلغ بالعملتين في بداية المعاملة أو في منتصفها أو في نهايتها. ويُستخدم نفس سعر الصرف لجميع عمليات تبادل أصل المبلغ.

ومن خلال مبادلة العملات المتقاطعة، يمكن للعميل تحويل الأصول أو الالتزامات من عملة إلى أخرى. ويمكن أن تكون هياكل أسعار الفائدة ثابت مقابل ثابت، أو متغير مقابل متغير، أو ثابت مقابل متغير، أو متغير مقابل ثابت.

جميع العملات في هذه المعاملة هي عملات أجنبية.

العملاء المستهدفون

هذا المنتج مناسب للشركات التي تحتاج إلى التحوط من مخاطر أسعار الصرف وأسعار الفائدة أو تثبيت تكاليف التمويل.

إجراءات التقديم

تقييم درجة تحمل المخاطر: يجب على العملاء إكمال تقييم درجة تحمل المخاطر قبل تنفيذ أي معاملات. ولا يمكن لبنك الصين بيع منتجات إلا إذا كان تصنيف مخاطر المنتج مساويًا أو أقل من مستوى تحمل المخاطر لدى المستثمرين الأفراد.

فتح الحساب وتوقيع الاتفاقيات: يجب على العملاء استخدام حساب لدى بنك الصين لتنفيذ معاملة مبادلة العملات المتقاطعة، وتوقيع الاتفاقيات ذات الصلة مع البنك قبل تنفيذ المعاملة.

التسهيلات الائتمانية أو تسوية الهامش: يلزم توفر حد ائتماني كافٍ أو الهامش المقابل.

طلب المعاملة ومراجعة الخلفية: يجب على العملاء تقديم طلب معاملة معتمد يحدد تفاصيل العملية. وسيقوم بنك الصين بمراجعة غرض العميل من تداول المشتقات وخلفية احتياجاته للتأكد من أن خصائص المخاطر للأصول أو الالتزامات الأساسية لدى العميل تتوافق مع خصائص مخاطر معاملات المشتقات.

التنفيذ: عند تنفيذ المعاملة، يزوّد بنك الصين العميل بتأكيد المعاملة والوثائق ذات الصلة.

التسوية: في كل تاريخ تسوية، يقوم الطرفان بتسوية الفوائد أو أصل المبلغ وفقًا لشروط العقد. كما يمكن للعملاء إغلاق مراكزهم قبل الاستحقاق بناءً على التغيرات في أعمالهم، وتسويتها مع بنك الصين وفقًا لما يتم الاتفاق عليه.

مزايا بنك الصين

يوفربنك الصين لعملائه عروض أسعار فعّالة من حيث التكلفة لمنتجاته المالية، مدعومة بالخبرة المهنية لفريقه المتمرس في تنفيذ الصفقات وتصميم المنتجات، مما يساعد على إرساء آلية تسعير وتعزيز القدرة التنافسية القوية في السوق بين البنوك.

الإفصاح عن المخاطر

قبل تنفيذ المعاملة، يُرجى قراءة بيان الإفصاح عن المخاطر بعناية لفهم وقبول شروط المعاملة والمخاطر المرتبطة بها بشكل كامل. وقد تشمل المخاطر المحتملة، على سبيل المثال لا الحصر، مخاطر السياسات والسوق والسيولة.

المعلومات الواردة أعلاه لأغراض مرجعية فقط. وتخضع التفاصيل المحددة لوثائق المنتج الخاصة ببنك الصين وبالنسبة لخدمات الصرف الأجنبي عبر الحدود خارج البرّ الرئيسي الصيني، تُطبَّق المتطلبات التنظيمية المحلية.