نظرة عامة على المنتج

مبادلة أسعار الفائدة بالعملات الأجنبية هي معاملة يتفق فيها العميل والبنك على تبادل التدفقات النقدية للفوائد استنادًا إلى نفس المبلغ الاسمي من عملة أجنبية وفق قواعد محددة مسبقًا في تواريخ التسوية، مع إجراء التسوية على أساس صافي المقاصة. ويمكن أن تتضمن مبادلة أسعار الفائدة تبادل سعر فائدة متغير مقابل سعر فائدة ثابت، أو تبادل سعر فائدة متغير مقابل سعر فائدة متغير آخر. ومن خلال مبادلة أسعار الفائدة بالعملات الأجنبية، يمكن للعميل تحويل أصوله أو التزاماته المقومة بعملة أجنبية ذات سعر الفائدة المتغير إلى سعر فائدة ثابت، أو تحويل الأصول أو الالتزامات المقومة بعملة أجنبية ذات سعر الفائدة الثابت إلى سعر فائدة متغير. كما يمكن للعميل، من أجل التحوط ضد مخاطر الأساس بين سعرين مختلفين للفائدة المتغيرة، تحويل الأصول أو الالتزامات المقومة بعملة أجنبية المرتبطة بسعر فائدة متغير معين إلى أصول أو التزامات مرتبطة بسعر فائدة متغير آخر. وجميع العملات المشاركة في هذه المعاملة هي عملات أجنبية.

يمكن للعملاء الذين اقترضوا ديونًا بعملة أجنبية أو يمتلكون أصولًا بعملة أجنبية استخدام مبادلات أسعار الفائدة بالعملات الأجنبية لإدارة مخاطر أسعار الفائدة للعملات الأجنبية أو لتثبيت تكاليف الاقتراض.

العملاء المستهدفون

يعد هذا المنتج مناسبًا بشكل خاص للعملاء من الشركات الذين يسعون إلى التحوط ضد مخاطر أسعار الفائدة، وتحسين هيكل الأصول والالتزامات لديهم، وتلبية احتياجاتهم المتنوعة في إدارة المخاطر.

إجراءات التقديم

تقييم درجة تحمل المخاطر: يجب على العملاء إكمال تقييم درجة تحمل المخاطر قبل تنفيذ أي معاملات. ولا يمكن لبنك الصين بيع منتجات للمستثمرين الأفراد إلا إذا كان تصنيف مخاطر المنتج مساويًا أو أقل من مستوى تحمل المخاطر لدى المستثمر.

فتح الحساب وتوقيع الاتفاقيات: يجب على العملاء استخدام حساب لدى بنك الصين لتنفيذ معاملة مبادلة أسعار الفائدة بالعملات الأجنبية، وتوقيع الاتفاقيات ذات الصلة مع البنك قبل تنفيذ المعاملة.

التسهيلات الائتمانية أو تسوية الهامش: يلزم توفر حد ائتماني كافٍ أو الهامش المقابل.

طلب المعاملة ومراجعة الخلفية: يجب على العملاء تقديم طلب معاملة معتمد يحدد تفاصيل العملية. وسيقوم بنك الصين بمراجعة غرض العميل من تداول المشتقات وخلفية احتياجاته للتأكد من أن خصائص المخاطر للأصول أو الالتزامات الأساسية لدى العميل تتوافق مع خصائص مخاطر معاملات المشتقات.

التنفيذ: عند تنفيذ المعاملة، يزوّد بنك الصين العميل بتأكيد المعاملة والوثائق ذات الصلة.

التسوية: يقوم كل من العميل وبنك الصين بإجراء التسوية الصافية الفعلية للفوائد أو الأموال في كل تاريخ دفع للفائدة ضمن مبادلة أسعار الفائدة، وذلك وفقًا لشروط العقد. كما يمكن للعملاء إغلاق مراكزهم مسبقًا بناءً على التغيرات في أعمالهم، وتسويتها مع البنك وفقًا لما يتم الاتفاق عليه.

مزايا بنك الصين

يمتلك بنك الصين فريقًا ذا خبرة في تنفيذ الصفقات وتصميم المنتجات، ومدعومًا بآلية تسعير فعالة ويتمتع بقدرة تنافسية قوية في القطاع، مما يمكّنه من تقديم عروض أسعار عالية الجودة للعملاء. وبصفته أحد أوائل المؤسسات الصينية التي شاركت في المقاصة المركزية لدى دار لندن للمقاصة، فقد حصل البنك على تقدير كعضو متميز في مجال مبادلات أسعار الفائدة بالعملات الأجنبية من قبل نظام تداول العملات الأجنبية بالصين.

الإفصاح عن المخاطر

قبل تنفيذ المعاملة، يرجى قراءة بيان الإفصاح عن المخاطر بعناية لفهم وقبول شروط المعاملة والمخاطر المرتبطة بها بشكل كامل. وقد تشمل المخاطر المحتملة، على سبيل المثال لا الحصر، مخاطر السياسات والسوق والسيولة.

المعلومات الواردة أعلاه لأغراض مرجعية فقط. وتخضع التفاصيل المحددة لوثائق المنتج الخاصة ببنك الصين وبالنسبة لخدمات الصرف الأجنبي عبر الحدود خارج البرّ الرئيسي الصيني، تُطبَّق المتطلبات التنظيمية المحلية.